IKE

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne poprzez konto IKE oferuje szereg korzyści podatkowych oraz elastyczność w doborze instrumentów finansowych, w tym funduszy inwestycyjnych krajowych i zagranicznych.

Czym jest konto IKE

Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) to specjalny rachunek oszczędnościowy, który umożliwia inwestorom gromadzenie środków na emeryturę z korzyścią podatkową. Główną zaletą IKE jest zwolnienie z podatku od zysków kapitałowych, co oznacza, że zyski z inwestycji nie są obciążone podatkiem Belki, pod warunkiem spełnienia określonych warunków. Maksymalny roczny limit wpłat na IKE jest ustalany przez rząd i jest regularnie aktualizowany. Środki zgromadzone na koncie IKE mogą być inwestowane w różnorodne instrumenty finansowe, w tym fundusze inwestycyjne, co pozwala na dywersyfikację portfela i minimalizację ryzyka.

Decydując się na inwestowanie poprzez IKE, inwestorzy mogą korzystać z automatycznych mechanizmów reinwestowania dywidend oraz odsetek (w przypadku inwestowania w akcje) lub dywidend (w przypadku inwestowania w fundusze ETF typu wypłacającego, co dodatkowo przyspiesza wzrost kapitału. Ponadto, środki zgromadzone na IKE są chronione przed wierzycielami w przypadku upadłości firmy czy innych problemów finansowych, co daje dodatkowe poczucie bezpieczeństwa.

Fundusze Inwestycyjne jako narzędzie inwestycyjne w IKE

Fundusze inwestycyjne są jednym z najpopularniejszych instrumentów dostępnych dla posiadaczy kont IKE. Fundusze te zbierają kapitał od wielu inwestorów i inwestują go w szeroki wachlarz aktywów, takich jak akcje, obligacje, nieruchomości czy instrumenty rynku pieniężnego. Dzięki temu inwestorzy mają możliwość dywersyfikacji swojego portfela nawet przy stosunkowo niewielkim wkładzie własnym.

Wybór odpowiedniego funduszu inwestycyjnego jest kluczowy dla osiągnięcia zamierzonych celów inwestycyjnych. Fundusze mogą różnić się pod względem strategii inwestycyjnej, poziomu ryzyka, a także opłat za zarządzanie. Na przykład, fundusze akcyjne inwestują głównie w akcje spółek, co wiąże się z wyższym poziomem ryzyka, ale także potencjalnie wyższymi zwrotami. Z kolei fundusze obligacyjne koncentrują się na obligacjach skarbowych lub korporacyjnych, oferując zazwyczaj niższe, ale bardziej stabilne zyski.

Inwestowanie w fundusze przez IKE ma dodatkową zaletę w postaci profesjonalnego zarządzania aktywami. Zarządzający funduszem podejmują decyzje inwestycyjne na podstawie analizy rynkowej i strategii funduszu, co może być szczególnie korzystne dla inwestorów, którzy nie mają czasu lub wiedzy, aby samodzielnie monitorować rynek i podejmować decyzje inwestycyjne.

Jedną z głównych zalet inwestowania w fundusze inwestycyjne przez konto IKE jest możliwość korzystania z ulgi podatkowej, która znacznie zwiększa efektywność inwestycji. Dzięki zwolnieniu z podatku od zysków kapitałowych, inwestorzy mogą zatrzymać większą część swoich zysków, co przyczynia się do szybszego wzrostu kapitału.

Zalety funduszy inwestycyjnych

Zalety funduszy inwestycyjnych, które przyciągają inwestorów

Poznaj fundusze inwestycyjne – czym są, jak działają i dlaczego cieszą się tak dużą popularnością w Polsce. Oto 10 powodów, dla których warto rozważyć tę formę inwestycji.


21.05.2025
0
Kapitał, GPW, Fundusze akcji

Kapitał ucieka od akcji – paradoks GPW

Na przełomie kwietnia i maja 2025 roku indeks WIG po raz pierwszy w historii przekroczył 100 000 punktów, co w świecie finansów powinno wywołać euforię wśród inwestorów indywidualnych. Zamiast tego obserwujemy zjawisko niemal paradoksalne: w ciągu pierwszych czterech miesięcy bieżącego roku z funduszy akcyjnych odpłynęło niemal pół miliarda złotych. W przeciwieństwie do poprzednich lat, kiedy […]


16.05.2025
0
IKE IKZE oszczędzanie

Czym są IKE i IKZE? W jaki sposób można oszczędzać?

Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) oraz Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) to dwa różne, choć zbliżone produkty finansowe, które pozwalają na samodzielne gromadzenie oszczędności na przyszłą emeryturę. Oba konta działają na zasadzie dobrowolności – to Ty decydujesz, kiedy i ile wpłacisz (do określonego limitu), a zgromadzone środki są inwestowane w wybrane przez Ciebie instrumenty (np. fundusze […]


01.05.2025
0
Jak najlepiej zainwestować w emeryturę

Jak najlepiej zainwestować w emeryturę?

Mamy grudzień, więc warto przypomnieć o ważnej rzeczy – systematycznym oszczędzaniu na własną emeryturę. Warto wykorzystać limity, by skorzystać ze zwolnień podatkowych. Jak najlepiej zainwestować w emeryturę? Ja opiszę najlepsze według mnie programy, IKE oraz OIPE.


03.12.2024
0

Niezależność finansowa poprzez fundusze IKE – droga do miliona lub więcej

W 2012 roku rozpocząłem inwestycje w fundusze IKE, wpłacając na początek 10000 zł.  Wtedy mając optymistyczne założenia zakładałem, że dobre inwestycje mogą zapewnić emeryturę tylko od wpłacone kwoty początkowej. Czy jest więc możliwa niezależność finansowa poprzez fundusze IKE? Jak wygląda inwestycja po 12 latach?


18.01.2024
0

Fundusze IKE – jak zarabiać 25% rocznie i zbudować niezależność finansową

Konto IKE posiadam od 2012 roku. Czym się więc kierowałem wybierając formę oszczędzania na emeryturę? Kluczem była jak największa alokacja oraz prosty dostęp do rachunku. Każda “odłożona” złotówka miała być inwestowana i pomnażana.  Interesowała mnie 100%-owa alokacja środków. Nie chcąc łączyć spraw ubezpieczeniowych z inwestycją, wybrałem IKE.


10.03.2023
0

Konto IKE – przeszłe i przyszłe inwestycje


20.01.2022
0

Inwestowanie w IKE

IKE to indywidualne konto emerytalne, na którym gromadzone są środki na przyszłą emeryturę. Głównym plusem IKE jest brask podatku “Belki, 19%”. By jednak otrzymać zwolnienie z podatku, musimy swoje IKE wypłacić dopiero w momencie osiągnięcia wieku emerytalnego. Gdybyśmy jednak chcieli skorzystać z zebranych środków wcześniej, mamy taką możliwość. Ale się to nie opłaca – będziemy […]


09.12.2020
0
Funduszowe.pl
Przegląd prywatności

Ta strona korzysta z ciasteczek, aby zapewnić Ci najlepszą możliwą obsługę. Informacje o ciasteczkach są przechowywane w przeglądarce i wykonują funkcje takie jak rozpoznawanie Cię po powrocie na naszą stronę internetową i pomaganie naszemu zespołowi w zrozumieniu, które sekcje witryny są dla Ciebie najbardziej interesujące i przydatne.