Wyniki portfela podstawowego Funduszowe.pl

Wyniki portfela w 2023 roku + 19,17%

mBank (70% portfela)

Fundusze Skarbca (obligacja oraz MISS) + 19,88%

Generali (obligacje oraz MISS) 19,47%

Investor obligacji + 9,31%

ETF na sWig80 + 9,3%

Goldman (obligacji oraz rynki wsch.) +8,38

inPZU (30% portfela)

inPZU (obligacje, akcje, sektora informatycznego) + 26,65%

Wyniki portfela w 2022 roku – 2,97%

• Generali obligacji 0,68% (0,13 na portfel)
• Skarbiec obligacji -6,42% (- 0,64 na portfel)
• Inwestycje inPZU – 5,46% (-1,63 na portfel)
• Investor Gold -3,8% (-0,38 na portfel)
• Investor obligacji -0,27% (-0,05 na portfel)
• Investor oszczędnościowy -2% (-0,4 na portfel)

Portfel funduszy inwestycyjnych zyskał +21,37%

• (10% portfela) Investor Rosja: +8,56%
• (30% portfela) Ipopema m indeks b: +28,50%
• (10% portfela) Skarbiec MISS: +19,11%
• (20% portfela) Investor top25 + 21,68%
• (30% portfela) inPZU akcje polskie + 22,54%

Od jesieni realizacja zysków i ochrona portfela:

• (30%) inPZU Inwestycji ostrożnych -1,08%
• (10%) Skarbiec konserwatywny -3,19%
• (20%) Investor oszczędnościowy – 1,86%
• 40% gotówka

W 2020 roku portfel Funduszowe.pl zyskał 18,72%.

• Ipopema m indeks b – 1,96% ( – 0,58 na portfel)
• Investor Rosja +16% (+1,6% na portfel)
• Investor top 25 + 8,64%% (+1,72% na portfel)
• inPZU akcji – łącznie + 40,6% (+12,18% na portfel)
• Skarbiec MISS + 38% (3,8% na portfel)

W 2019 roku portfel Funduszowe.pl zyskał 1,58%. O wyniku zdecydowały głównie inwestycje bezpieczne, w fundusze obligacji oraz pieniężne.

• Ipopema konsewatywny + 1,96% (0,58 na portfel)
• Investor dochodowy + 0,94% (0,19 na portfel)
• PKO papierów dłużnych usd + 3,48% (0,69 na portfel)
• PKO obligacji skarbowych +0,39% (0,08 na portfel)
• PZU oszczędnościowy +1,67% (0,33% na portfel)
• Investor Rosja – 3,74% (-0,37 na portfel)
• Investor top 25 + 0,42% (0,08 na portfel)
• izPZU akcji – bez zmian.

W 2018 roku portfel Funduszowe.pl stracił 3,52%

W pierwszej połowie 2018 roku powstały sygnały na korektę wyższego rzędu a na niektórych indeksach na bessę (np. indeksy małych spółek). Po okresie hossy realizowaliśmy zyski na poszczególnych funduszach (kupionych jesienią 2016 roku). Wynik portfela jest liczony jednak od początku 2018 roku, a w tym okresie sprzedawaliśmy fundusze już na niewielkiej stracie (liczonej od początku 2018 roku).

• PZU Krakowiak (20% portfela) – 2,6%
• PKO akcji plus (20%) – 5,09%
• Ipopema m indeks b (30%) – 6,36%
• Investor Turcja (10%) – 6%
• Investor Japonia -0,83%
• Investor Niemcy (10%) – 0,27%
• Fundusze pienieżne zarobiły ok. 0,6% na portfel w ciągu roku.

Od początku 2017 roku portfel Funduszowe.pl zyskał +14,41%

• PKO akcji rynku złota (10% kapitału) wynik + 9,61%
• Metlife akcji (20%) wynik + 13,75%
• PZU Krakowiak (20%) wynik + 14,20%
• Investor Turcja (10%) wynik + 2,86%
• Investor Rosja (10%) wynik – 12,92%
• Metlife małych spółek (20%) wynik + 13,30%
• Ipopema m indeks (30%) + 14,41%
• PKO akcji plus (20%) – 1,54%
• Investor Rosja (10%) + 2,03%
• PZU Krakowiak (20%) +1,99%
• Fundusze pieniężne przyniosły ok. 1% zysku.
• Ipopema obligacji (30%) + 0,87%
• Investor Niemcy (10%) + 3,68%

Od początku roku: + 4,59%

• Ipopema m indeks – 1,23% (- 0,36 na portfel)
• NN Japonia – 0,21% (- 0,021 na portfel)
• Investor Indie i chiny -4,17% (- 0,2 na portfel)
• PKO surowców globalny + 15,17% (+ 1,51 na portfel)
• NN MISS -2,31% (-0,57 na portfel)
• PKO rynku złota  -3,16% (- 0,15 na portfel)
• Ipopema m indeks -2,51 (- 0,75 na portfel).
• Metlife małych spółek +7,66%  (+1,53 na portfel)
• NN MISS +0,27% (0.06 na portfel)
• Ipopema m indeks b -3,66% (-1,09 na portfel)
• PKO rynku złota + 12,58% (+1,25 na portfel)
• PKO surowców globalny -1,51% (0,22 na portfel)
• PKO akcji rynku złota -5,36% ( 0,53 na portfel)
• PKO papierów dłuższnych USA + 4,56% (+0,9%)
• PKO globaly surowców – 0,79% (- 0,15% na portfel)
• Metlife MISS -1,39% (-0,28 na portfel)
• PZU Krakowiak +7,12 (1,42 a portfel)
• Ipopema m indeks b +4,48% (+ 1,34 na portfel)
• Metlife akcji + 6,06 (+ 1,21 na porffel)
• Wynik certyfikatów -> -3,05% (wpływ na portfel-> -0,305%)

Wyniki portfela za 2015 roku:  -5,80%

Inwestujemy większość kapitału w fundusze inwestycyjne, mała część (do 20%) może być inwestowana w certyfikaty (zwłaszcza w czasie dekoniunktury na rynku).

Inwestycje w fundusze:

• Fundusz NN Japonia – strata 4,04 (0,404 na portfel)
• Fundusz NN MISS – zysk 1% (0,3 na portfel)
• Ipopema m indeks – strata 0,65% (0,26 na portfel)
• NN budownictwa i nieruchomości – strata 8,7% (1,74 na portfel)
• Ipopema mindeks b – strata 6,72 (4,67 na portfel)
• Investor Turcja – łączna strata  – 2,65% (0,53 na portfel)
• Ipopema m indeks b – strata -3,44%  0,68 (na portfel)
• Ing budownictwa i nieruchomości – zysk 0,7% (0,14 na portfel)
• Altus short 20% udziałów – strata 6,19% (1,24 na portfel)
• PKO papierów dłuższych USD 20% udziałów. Zysk 2% (0,40 na portfel)
• Investor płynna lokata – sprzedaż 20% udziałów. Zysk 0,6% (0,12 na portfel)

Inwestycje w certyfikaty:

• Certyfikat RCFL4ESX – strata 11% (1,1 na portfel)
• Certyfikat RCFL3W20 – zysk 9,9% (0,99 na portfel)
• Certyfikat RCFL3W20 – strata 3,8% (0,38 na portfel)
• Certyfikat RCFL4ESX – zysk 21,5% (2,15 na portfel)
• Certyfikat RCFL4ESX – strata 7,2% (0,72 na portfel)
• Certyfikat RCFL3W20 – strata 7,4% (0,37 na portfel)
• Certyfikat RCFL3W20 – strata 4,6% (0,46 na portfel)
• RCFS3OIL – strata 8,2% (0,82 na portfel).
• Certyfikat Certyfiakt INTLDAX01800 – strata 2,5% (0,125 na portfel)
• Certyfikat na wzrost Wig20 – strata 8,5% (0,85 na portfel)
• Certyfikat na wzrost ropy – strata 16% (0,8 na portfel)
• Certyfikat na wzrost Dax – strata 6,6% (0,33 na portfel)
• Certyfikat na spadek Dax – strata 5,3% (0,26 na portfel)
• Certyfikat na wzrost cen ropy – zysk 3% (0,3 na portfel)
• Certyfikat na wzrost Wig20 – strata 4% (0,4% na portfel)
• Certyfikat na wzrost ropy – strata 5% (0,25 a portfel)
• Certyfikat na spadek cen złota – strata 3,4% (0,17  na portfel).
• Certyfikat INTSW2005884 – strata 6,5% (0,65 na portfel)
• Certyfikat na wzrost ropy – zysk 15% (1,5 na portfel)
• Certyfikat na spadek Wig20  – zysk 0,8% (0,16 na portfel)
• Certyfikat na spadek Dax – strata 4,1% (0,21 na portfel)
• Certyfikat na spadek ropy – zysk 5,4% (0,27 na portfel)
• Certyfikat na spadek ropy – zysk 9,8% (0,98 na portfel)
• Certyfikat na spadek złota  – na 0 (zmiana do 0,1 na portfel)
• Certyfikat na wzrost Dax – strata 4% (0,4 na portfel)
• Certyfikat na wzrost cen srebra – strata 10% (1 na portfel)
• Certyfikat na spadek cen złota – zysk 1,7% (0,17 na portfel)
• Certyfikat RCFL3W20 – zysk 2,5% (0,25% na portfel)
• Certyfikat INTLDAX00281 (na wzrost Dax) – zysk 40,8% (4,08 na portfel)
• Certyfikat RCFL4ESX (na wzrost Europy zach.) – strata 4,5% (0,45 na portfel).

Portfel Funduszowe.pl zyskał +6,37%.

Ok. 80% portfela inwestujemy w fundusze inwestycyjne. W pierwszych 2 miesiącach inwestowaliśmy głównie w fundusze MISS (jedno krótkie wejście ze stratą w styczniu, drugie zyskowne do końca lutego – miesięczna inwestycja).

• Fundusz Investor Płynna lokata zarobić od lutego 2,50% (na portfel 1,25%).
• Krótkie wejście w Investor Turcja (10% kapitału) – strata 9,07 (0,9 na portfel)%
• Łącznie Skarbiec MISS zyskał 1,09%, a Investor top 25 0,19%.
• Fundusz Skarbiec KASA zarobił 0,46% (na portfel 0,14%)
• Sprzedaż dolara – zysk 2,3% (0,23% na portfel).

Ok. 20% portfela inwestujemy w proste certyfikaty, w które inwestuje się jak w zwykłe akcje. Certyfikaty szczególnie przydatne są w czasie bessy na rynkach akcji.

• Sprzedaż certyfikatu na spadek Wig20 – zysk 2% (0,2% na portfel)
• Sprzedaż RCFS3GOLD – zysk 7,7% (0,77 % na portfel)
• Sprzedaż RCFL4ESX – strata 5,6% (0,56% na portfel)
• Sprzedaż RCFL4ESX – strata 11,1% (1,1% na portfel)
• Sprzedaż RCFL4ESX – zysk 12% (1,2% na portfel)
• Certyfikat na spadek Rosji – zysk 6,5% (0,65% na portfel).
• Certyfikat na spadek Rosji – zysk 11% (1,1% na portfel).
• Certyfikat RCFS4ESX sprzedany – 9% zysku (0.9 na portfel).
• Certyfikat na spadek Rosji – strata 13% (na portfel 1,3%).
• Certyfikat na spadek Rosji – strata 6% (na portfel 0,6%).
• Certyfikat na spadek Dax sprzedany z 6% zyskiem (0,6% na portfel)
• RCFL3GOLD sprzedany z 4% zyskiem (na portfel 0,4%).
• Sprzedany RCFL3GOLD ze stratą 2,7%. Na portfel to 0,27%.
• Strata na RCFL4ESX 2% (stop loss). Dla portfela to strata 0,2%.
• Sprzedałem certyfikat na wzrost Europy zach. z 11,6% zyskiem. Dla całości portfela jest to zysk o 1,16%.

W 2013 portfel Funduszowe.pl zyskał +28,97%.

Od ostatniego wyliczenia do końca 2013 roku:

• Investor top 25 (50% portfela)  stracił 0,26% (-0,13 % na portfel).
• Skarbiec MISS (30% portfela) stracił 2,47% (-0,74% na portfel).
• Certyfikat RCFL4ESX (10% portfela) zyskał 16,5% (+ 1,65% na portfel)
• Odjęta strata na RCFL3W20 2,2%, co obniża wartość portfela o 0,22%.
• Zrealizowany zysk na ropie (9%). Inwestycja stanowiła 10% portfela, co dodaje do portfela 0,9%.

Od ostatniego wyliczenia z 24.10.2013 do dnia 28.11.2013 r.  + 3,23%

• Fundusz MISS 30% (A) stracił w tym czasie 0,84% (wpływ na portfel – 0,25%)
• Fundusz MISS 50% (B) zyskła 2,75% (wpływ na portfel + 1,37%).
• Certyfikaty 20% zyskały 10,55% (wpływ na portfel 2,11%).

W listopadzie sprzedaż z zyskiem m.in. certyfikatów na wzrost Wig20 (2 udane wejścia) oraz Europy. Aktualnie posiadam pozycję na wzrost ropy (na plusie), która jeszcze nie jest wliczona (inwestycja trwa).

Od ostatniego wyliczenia z 19.08.2013 : +10,95%

• Fundusz MISS (30% portfela) + 12,87%
• Fundusz MISS 50%  – w tym czasowy zysk na Turcji, + 12,98%
• Certyfikaty (20% portfela) + 3,%

Stan na dzień 19.08.2013 rok:  + 13,33%. Od ostatniego wyliczenia:

• 30% portfela Fundusz sp. wzrostowych + fundusz miss była konwersja) + 2% (0,6% na portfel)
• 30% portfela Fundusz MISS + 15,19% (4,55% na portfel)
• 20% Fundusz turecki – 20,43% (-4,08% na portfel)
• 20% Certyfikaty + 10,4% (2,08% na portfel)
• Stan na dzień 24.05.2013 2013 rok: + 10,18%
• Pod koniec maja w portfelu Funduszowe.pl nastąpiły „roszady”, m.in. zwiększyłem udział funduszu spółek wzrostowych kosztem certyfikatów. Postanowiłem więc obliczyć wynik portfela od
  początku 2013 roku. Wynik ten wynosi + 10,18%.

Na wynik składają się:

• 25% portfela stanowił fundusz spółek wzrostowych wynik + 14,24%
• 25% portfela stanowiły do tego czasu certyfikaty wynik + 15,41%
• 50% portfela stanowiły fundusze Investor wynik + 5,55%.

Wynik portfela + 1,43%.

• Na ten wynik wpłynęła strata w pierwszej połowie roku (10,32%) oraz zysk w drugiej połowie (11,75%).
• Allianz Oblogacji Plus (100% portfel)  + 0,56%
• Allianz selektywny (25% portfela) – 15,5%
• HSBC Turcja (25%)   – 0%
• HSBC Indie  (25%) – 17,61%
• Investor top 25 (25%)  – 10,43%

W pierwszej połowie roku portfel stracił 10,32%. Druga połowa roku to inwestycje w fundusze (75% portfela) oraz certyfikaty (25%).

Fundusze inwestycyjne:

• Investor obligacje (25%) + 4,34
• Skarbiec obligacja (25%)  + 4,94%
• HSBC Euro Bond (25%)  + 5,24%
• łącznie wynik z obligacji na portfel to + 3,63 %.

Przejście w fundusze agresywne:

• Investor top 25 małych spółek  (50%)  + 6,41%
• Skarbiec sp. wzrostowych (25%)  + 7,43%
• Łączny wynik funduszy miss na portfel to + 5,06%

Certyfikaty inwestycyjne:

• RCFS3WIG20 (25%) + 6%
• RCFS4ESX  (25%)+  14,5%
• RCFL3GOLD (25%)- 3%
• RCFL4ESX (12,5%) + 2,5%
• RCFL3SILVE (12,5%) – 13%
• Łączny wynik certyfikatów to + 12,25% wpływ na portfel to + 3,06%.

Wynik naszego portfela: -17,2% 

• Unidolar obligacje: -1,5% (75%)
• RCSCRAOPEN: – 19,8% (dywersyfikacja 25%)
• HSBC Turcja: -8,56% (01.03.11 – 05.08.11) (50%)
• HSBC European: -7,39% (05.05 – 07.11) (50%)
• Allianz Akcji Plus: +4,45% (08.09 – 07.11) (50%)
• Allianz Akcji Plus: -5,4% (18.11 – 05.01) (100%)

Wynik naszego portfela: + 21.68% 

• Unidolar – otwarcie funduszu – 4 luty – zamknięcie 1 marzec. (kupno dolar 2,95 – sprzedaż dolar 2,90). Wynik funduszu Unidolar 4 luty – 1 marzec –strata – 1,09%.
• Certyfikat RCGLDAOpen (na wzrost cen złota) –  kupno certyfikatu: 10 wrzesień 2009 r. – (cena średnia: 283-284 zł.) Sprzedaż: 06 maj 2010 r. (cena ok. 378 zł). Zysk 32%.
• Fundusz inwestycyjny Unikorona Akcje – 1 marzec- 23 wrzesień (zysk 10%)
• Fundusz inwestycyjny Uniakcje MiSS – 1 marzec – 23 wrzesień (zysk 19,7%)
• Fundusz Unidolar – 28 wrzesień – 5 październik (strata 2,05%)
• Fundusz Uniakcje MISS – 5 października – 19 października (strata – 1,39%)
• Fundusz Unikorona Akcje – 13 październik – 20 październik (strata – 0,85%)

Wynik naszego portfela: +20,3%

• 02.04.2009 rok – odkupienie funduszy akcyjnych po bessie (sprzedawaliśmy 25.10.07 r.)
• Poziom Wig20 – 1630 pkt. Inwestycje głównie do sierpnia w fundusze: dużych spółek, małych spółek, nieruchomości, Brazylię, Rosję, w złoto.
• W drugiej połowie roku krótkoterminowe inwestycje w certyfikat na wzrost cen złota oraz Unidolar.

W ciągu roku inwestowaliśmy:

• Fundusz inwestycyjny dużych spółek – ok. + 14%
• Fundusze MISS – ok. + 33%
• Fundusz nieruchomości (wiosna – lato 2009) – ok. +32%
• Unidolar – ok. -14%
• RCGLDAOPEN – ok.+ 10%

Wynik naszego portfela: + 12,25%.

• Inwestowaliśmy głównie w fundusze inwestycyjne bezpieczne i walutowe.
• Fundusz pieniężny – ok. + 3%
• Fundusz obligacji – ok. + 7%
• Unidolar – + 16% (dzięki wzrostowi wartości dolara)
• Certyfikat RCS – +23%

Wynik naszego portfela: + 25,52%.

• W 2007 roku posiadaliśmy fundusz inwestycyjny Skarbiec Akcja. Sprzedaliśmy go 15 czerwca, widząc powstający klin na indeksie Wig20.
• 25.10.2007 rok – sprzedaż funduszy akcyjnych – sygnał długoterminowy. Poziom Wig20 – 3890 pkt.
• W czasie bessy inwestycje w fundusz pieniężny, obligacji i fundusze inwestycyjne dolarowe.