Końcem 2023 roku wprowadziliśmy dodatkowy portfel długoterminowy Funduszowe.pl, który inwestuje głównie w bardzo dobre fundusze na rynku amerykańskim. W tym portfelu inwestujemy długoterminowo, a korekty wykorzystujemy do dokupienia jednostek uczestnictwa funduszy akcyjnych zagranicznych. Jak to wychodzi? Wszystkie fundusze mają ok. 50% zysku, nawet ten, który kupiliśmy… w styczniu 2026 roku. Inwestycja, która trwa ok. 5 miesięcy, zarobiła do tej pory 46%, a naszym zdaniem to jeszcze nie wszystko.
Portfel Zagraniczny: Jak wygenerowaliśmy 53% zysku na rynku amerykańskim
Budowa skutecznego portfela inwestycyjnego to sztuka odpowiedniej dywersyfikacji i wyboru rynków, które oferują największy potencjał. W naszym portfelu dodatkowym, dedykowanym inwestycjom długoterminowym, postawiliśmy zdecydowany nacisk na rynki zagraniczne – ze szczególnym uwzględnieniem Stanów Zjednoczonych. Dlaczego? Ponieważ to właśnie za oceanem, na Nasdaq bije serce globalnej innowacji i technologii.
Dzisiaj chcemy podzielić się z Wami wynikami naszej strategii, która łączy ze sobą agresywny wzrost (growth) ze stabilnością płynącą z globalnych dywidend. Wyniki, które osiągnęliśmy, pokazują dobitnie, że dobrze wyselekcjonowane fundusze potrafią dynamicznie pomnażać kapitał.
Dwa filary sukcesu: wzrost i dywidenda
Nasz zagraniczny portfel opiera się na dwóch uzupełniających się strategiach:
- Fundusze Wzrostowe (Growth): Koncentrują się na amerykańskich gigantach technologicznych i spółkach o ponadprzeciętnej dynamice zwiększania zysków. Ich celem jest maksymalizacja stopy zwrotu, nawet przy nieco wyższej zmienności.
- Fundusze Dywidendowe: Pełnią rolę stabilizatora. Wybierają globalne, dojrzałe firmy, które regularnie dzielą się zyskami z akcjonariuszami, co jest kluczowe podczas długoterminowego budowania wartości portfela.
Imponujące wyniki naszego portfela (Stan na połowę 2026 roku)
Liczby mówią same za siebie. Historyczne pozycje otwarte pod koniec 2023 roku pracują stabilnie i przynoszą doskonałe stopy zwrotu. Jednak to, co wydarzyło się z naszym najnowszym nabytkiem z początku 2026 roku, przechodzi najśmielsze oczekiwania rynkowe.
Fenomen stycznia 2026: 46% zysku w kilka miesięcy!
Zwróćcie szczególną uwagę na trzecią pozycję w naszej tabeli. Weszliśmy w fundusz spółek wzrostowych pod koniec stycznia 2026 roku przy cenie 278,19 zł. Posiadanie strategii odpowiedniego timingu oraz ekspozycji na właściwy sektor amerykańskiej gospodarki sprawiło, że w zaledwie 5 miesięcy inwestycja ta wygenerowała niesamowite 46% czystego zysku. To doskonały dowód na to, że rynek USA nadal potrafi hojnie nagradzać kapitał w krótkim czasie, jeśli wybierzemy fundusze stawiające na liderów innowacji i dynamikę zysków korporacyjnych.
Z kolei nasze długoterminowe pozycje z listopada 2023 roku pracują w tle z siłą procentu, dostarczając odpowiednio 53% na rynku amerykańskim oraz solidne 46% z globalnych dywidend. To zapewnia naszemu portfelowi nie tylko agresywny wzrost, ale i odpowiednią poduszkę bezpieczeństwa.
Wszelkie nasze inwestycje możesz śledzić w ramach abonamentu. Dostajesz pełną informację w co inwestujemy, kiedy, a nawet kiedy dokupujemy fundusze. Przypominam też, że nasze główne portfele (podstawowy oraz IKE) wygenerowały od początku inwestycji ponad 500% zysku.
FAQ – Często Zadawane Pytania
1. Dlaczego warto inwestować w amerykańskie fundusze wzrostowe (growth)?
Fundusze wzrostowe z ekspozycją na USA inwestują w spółki, które wykazują ponadprzeciętne tempo zwiększania przychodów i zysków. Głównie są to liderzy technologii, sztucznej inteligencji czy innowacyjnej medycyny. To one napędzają globalną gospodarkę i oferują najwyższy potencjał na stopę zwrotu w długim horyzoncie czasowym.
2. Czym różni się fundusz dywidendowy od wzrostowego?
Fundusze wzrostowe skupiają się na aprecjacji (wzroście) cen akcji spółek rekrutujących swoje zyski na dalszy rozwój. Fundusze dywidendowe lokują kapitał w stabilnych, dojrzałych firmach (np. z sektora konsumpcyjnego lub przemysłowego), które regularnie wypłacają część swoich zysków akcjonariuszom w formie dywidendy.
3. Jakim cudem fundusz wzrostowy zarobił 46% od stycznia 2026 roku?
Taki wynik to efekt wyjątkowo mocnych trendów rynkowych na giełdach w USA, odpowiedniej selekcji spółek w portfelu zarządzającego (np. ekspozycja na liderów nowej hossy technologicznej) oraz sprzyjających warunków makroekonomicznych. Trzeba jednak pamiętać, że tak dynamiczne wzrosty nie występują co roku w tak krótkim czasie.
4. Czy takie inwestycje niosą ze sobą ryzyko walutowe?
Tak, inwestując w fundusze wyceniane w PLN, a lokujące kapitał w USA (w USD), jesteśmy narażeni na wahania kursu dolara do złotego. Większość funduszy oferuje jednak jednostki z zabezpieczeniem walutowym (tzw. PLN-hedged), które neutralizują to ryzyko.
5. Jaki horyzont czasowy jest odpowiedni dla takiego portfela?
Portfel dodatkowy oparty na agresywnych rynkach akcyjnych to z definicji inwestycja długoterminowa. Zalecany horyzont czasowy wynosi minimum 5 do 10 lat, aby zniwelować naturalne wahania i cykle koniunkturalne na rynkach światowych.
6. Czy po wygenerowaniu 53% zysku należy sprzedać fundusz?
Decyzja o realizacji zysków zależy od indywidualnej strategii. Częstą praktyką jest tzw. rebalansowanie portfela – ucięcie części zysków ze spółek wzrostowych i przeniesienie ich na aktywa bezpieczniejsze, zachowując jednak fundamentalny trzon długoterminowy, by procent mógł pracować dalej.
7. Ile funduszy powinno znajdować się w zdrowym portfelu?
Nie ma jednej złotej zasady, ale zazwyczaj wystarczy od 3 do 5 dobrze dobranych funduszy z ekspozycją na różne geografie i style inwestycyjne (np. amerykański growth, globalne value/dywidendy). Zbyt duża liczba funduszy powoduje “rozmycie” i skutkuje tym, że ostatecznie kupujemy cały rynek, dublując te same spółki w różnych produktach, zamiast selektywnie podbijać zwroty.
Michał GielAnalityk Rynkowy / Autor Główny analityk rynku funduszy i współtwórca serwisu Funduszowe.pl od 2007 roku. Z rynkiem kapitałowym związany aktywnie od 2005 roku. W pracy analitycznej wyróżnia go unikalne połączenie analizy cykli koniunkturalnych z geometrią rynku (Teoria Fal Elliotta). Dzięki temu skutecznie prognozuje zmiany trendów na GPW oraz rynkach zagranicznych. Ekspert w dziedzinie funduszy dłużnych i akcyjnych, zwolennik systematycznego budowania kapitału w ramach IKE i IKZE. Jego analizy pomagają inwestorom zrozumieć "szum informacyjny" i podejmować decyzje w oparciu o twarde dane, a nie emocje. |
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.