Wyniki portfela w pierwszym półroczu 2025

Wyniki portfela od początku 2025 roku wynoszą +12,86%.  W pierwszym półroczu aż 5 pozycji zanotowało spory zysk, tylko jednak pozycja zanotowała minimalny spadek, choć od początku inwestycji także jest na sporym plusie.

Wyniki portfela w pierwszym półroczu 2025

Pierwsza połowa 2025 roku na rynkach finansowych przyniosła wiele niespodzianek. My postanowiliśmy na dywersyfikację, w której jeszcze przeważaliśmy GPW. Mogliśmy więc liczyć na solidne stopy zwrotu – mimo zawirowań geopolitycznych, zmienności stóp procentowych oraz zróżnicowanego tempa wzrostu gospodarczego w różnych regionach świata.

Nasz coroczny cel (ok. 20% zysk) może zostać osiągnięty również w 2025 roku. Wynik w pierwszym półroczu oznacza, że do końca roku musimy uzyskać 7,14% zysk, by zrealizować cel. Czy to się uda?  Wszystko zależy od trendu w drugim półroczu, a więc od możliwości dalszego inwestowania w fundusze akcyjne.

Jaka druga połowa roku?

Druga połowa 2025 roku zapowiada się jako mieszanka zmienności, ale dzięki temu kolejnych szans może nie braknąć. Zdywersyfikowana alokacja, z mocnym akcentem na polskie akcje i  nowoczesne technologie może zostać utrzymana, w razie braków dystrybucji oraz sygnałów sprzedaży na rynkach akcji (będziemy też obserwować wskaźniki wyprzedzające koniunktury gospodarczej).

W razie pojawienia się sygnałów część kapitału możemy przenieść na rynek obligacji, który w dalszym ciągu będzie mieć dobre perspektywy.

Konto IKE

Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) cieszy się w Polsce rosnącą popularnością. Jego podstawową zaletą jest możliwość długoterminowego inwestowania z korzyściami podatkowymi, co czyni je atrakcyjnym rozwiązaniem dla osób budujących prywatne zabezpieczenie finansowe na przyszłość. W 2025 roku nasze IKE osiągnęło stopę zwrotu na poziomie 12,19%, więc przebijamy barierę 400% zysku od powstania portfela.

Jest to wynik aktualnej inwestycji, która może się zmienić. Natomiast tendencja jest stała, średniorocznie “dorzucamy” do IKE sporo powyżej 20% zysku.

Zysk 12,19% wypracowany w niepełne sześć miesięcy to rezultat dobry, przekraczający inflację oraz wiele wskaźników rynkowych. W porównaniu z innymi formami oszczędzania – jak lokaty bankowe, obligacje detaliczne czy konta oszczędnościowe – IKE akcyjne wypada dobrze. Lokaty w tym czasie oferowały maksymalnie 6–7% w skali roku, fundusze obligacji  zapewniały  zysk rzędu 3–4%, natomiast fundusze mieszane i zrównoważone przeważnie osiągały jednocyfrowe wyniki.

Gdyby portfel przez kolejne 20 uzyskiwał takie same średnie wyniki, to realny zysk portfel mógłby się zbliżyć do 5000%. Wynik 20% rocznie w kolejnych latach jest w jakimś stopniu możliwy, i jak pokazują nasze przeszłe wyniki, realny (tak działa procent składany):

Wynik w kolejnych latach jest oczywiście wielką niewiadomą. Natomiast nasz przeszły wynik (ok.400%) pokazuje, jak spore szanse na niezależność finansową daje konto IKE.