Beta ETF Dywidenda Plus

W poniedziałek zadebiutował pierwszy polski ETF na krajowe spółki dywidendowe ETFDIVPL. Porozmawiajmy o nim trochę, przedstawmy wady, zalety oraz sposób, w jaki możemy go zakupić. ETFDIVPL - skupia się na krajowych spółkach dywidendowych Fundusz naśladuje indeks WIGdivplus, który jest publikowany od 3 lutego 2025 roku i przeliczony do 30 grudnia 2014 roku. Indeks ten uwzględnia spółki z indeksów WIG20TR, mWIG40TR oraz sWIG80TR, które dokonywały wypłaty dywidendy za ostatnie trzy lata lub w czterech z ostatnich pięciu lat obrotowych, przy czym stopa dywidendy w ostatnim roku nie może być niższa niż 2%. ETF inwestuje w kilkadziesiąt spółek, których skład (mniej więcej) znajdziesz w tym miejscu. ETF będzie dążył do odzwierciedlenia tego indeksu, jednak jest wiadome, że 100% odwzorowania nie jest możliwe. Zasady doboru spółek do portfela ETFBDIVPL Spółki muszą charakteryzować się stopą dywidendy powyżej 2% w bieżącym roku obrotowym. Stopa dywidendy to stosunek wypłaconej dywidendy na akcję do ceny akcji, co wskazuje na atrakcyjność spółki dla inwestorów poszukujących regularnych wypłat. Spółka musi regularnie wypłacać dywidendy, spełniając jedno z dwóch kryteriów: Wypłata dywidendy w każdym z ostatnich 3 lat obrotowych, Wypłata dywidendy w 4 z ostatnich 5 lat obrotowych. Takie wymagania zapewniają, że w portfelu znajdują się wyłącznie spółki o stabilnej polityce dywidendowej, określane jako „dywidendowi arystokraci” w kontekście polskiego rynku. Spółki są wybierane spośród indeksów WIG20, mWIG40oraz sWIG80, co oznacza, że portfel obejmuje największe, średnie i mniejsze firmy notowane na GPW. Dzięki temu fundusz zapewnia ekspozycję na różne segmenty rynku. Fundusz stosuje fizyczną replikację indeksu WIGdivplus, co oznacza, że inwestuje bezpośrednio w akcje spółek wchodzących w skład indeksu, w proporcjach odpowiadających ich wadze w indeksie. W ograniczonym zakresie mogą być wykorzystywane instrumenty pochodne. Największy udział w portfelu mają obecnie takie spółki jak: Bank Pekao Orlen Santander Bank Polska, PZU Grupa Kęty LPP Budimex XTB Kruk Bank Handlowy Te 10 spółek stanowi około 70% portfela. Innymi słowy - kupujesz jedną jednostkę i stajesz się udziałowcem wielu spółek jednocześnie. Częstotliwość wypłat dywidend ETFBDIVPL wyróżnia się na polskim rynku, ponieważ będzie wypłacać dywidendy co kwartał, co jest rzadkością (tylko jedna spółka na GPW, iFirma, stosuje podobny model). Dywidendy są wypłacane w wartości netto (po odliczeniu podatku, z wyjątkiem inwestorów korzystających z IKE / IKZE). Dostajesz zatem wypłatę netto na konto. Zmienność składu indeksu Liczba spółek w indeksie WIGdivplus jest zmienna i zależy od spełnienia powyższych kryteriów. Na przykład w 2023 roku w indeksie było 43 spółek, w 2020 roku 29, a w 2014 roku aż 69. Obecnie indeks obejmuje 52 podmioty. Tylko pięć spółek (Śnieżka, Kęty, GPW, Dom Development, Asseco Poland) spełniało kryteria nieprzerwanie w latach 2015–2025. Wskaźnik kosztów całkowitych (TER) - czyli opłaty, bo za darmo nie jest Do 30 czerwca 2026 roku: Opłata za zarządzanie: 0% (Beta ETF zrezygnowała z pobierania opłaty za zarządzanie w pierwszym roku funkcjonowania funduszu). Wskaźnik kosztów całkowitych (TER): 0,5% rocznie. Wszystkie inne koszty operacyjne funduszu (np. administracyjne, depozytariusza) są pokrywane przez fundusz powyżej tego poziomu. Od 30 czerwca 2026 roku: Opłata za zarządzanie: 0,5% rocznie. Pozostałe koszty operacyjne: zależne od wartości aktywów funduszu, ale nie przekroczą 0,4% rocznie. Przykładowo, przy aktywach rzędu 100 mln zł, koszty te wyniosą około 0,2% rocznie. Wskaźnik kosztów całkowitych (TER): szacowany na poziomie 0,7%–0,9% rocznie, w zależności od wielkości aktywów funduszu. Czy opłaca się w to inwestować Należy zrozumieć, ze skład tego ETFa, to przede wszystkim spółki z WIG20. Jest to fakt, który ma swoje konsekwencje. WIG20_fale WIG20 jest indeksem cyklicznym. Po fali hossy przychodzą bessy. Zawsze. Po bessach indeks podnosi się w różnym tempie, czasem trwa to dość długo. Dlatego jedyną dogodną i bezpieczną strategią dla kupna takiego ETFa "na zawsze" (bo jego funkcjonowanie rozumiem, jako zagwarantowanie sobie regularnych wypłat z krajowego rynku akcji), to kupno w przypadku wystąpienia bessy. Korzyści będzie kilka w czasie: Ta najważniejsza, to wyższa stopa dywidendy. Jeżeli kupujemy spółki (poprzez ETF), które akurat są taniej wyceniane, ale płacą dywidendy, to otrzymujemy wyższą stopę dywidendy. Dajemy sobie wysokie prawdopodobieństwo wzrostu kapitału w czasie (skoro kupujemy w okolicach dołka bessy, a nie szczytu hossy, to czas działa na naszą korzyść). Spółki, w które inwestuje fundusz, płacą coraz wyższą stopę dywidendy (mają taką tendencję przynajmniej). Dynamika ich jest różna - załóżmy bezpiecznie, że będzie to 5% więcej rocznie. Oznacza to, że każdego roku mniej więcej poziom wypłat, które trafia na Twoje konto, będzie się o te 5% powiększał. Czy te (do) 0,9% opłat rocznie, to dużo czy mało? Wydaje mi się, że nie jest to mało. Mogę samodzielnie kupić akcje, ponosząc koszt ich zakupu (prowizja maklerska, którą i tak poniosę, kupując ETF). Mocną zaletą funduszu jest to, że jednym zakupem dywersyfikuję portfel posiadanych spółek dywidendowych, co jest bardzo wygodne. Z drugiej strony fundusz bierze na siebie odpowiedzialność za zarządzanie portfelem akcji, wybór spółek (sprzeda to, co nie będzie spełniało kryteriów). Przyznam, że jest to bardzo wygodne i kuszące, zwłaszcza w sytuacji, w której rynek zaliczyłby gwałtowny spadek. Zakup funduszu ETF jest możliwy przez każdy rachunek maklerski. Kupuje się go, jak każde inne akcje.

Beta ETF Dywidenda Plus

Dywidenda co kwartał prosto na Twój rachunek inwestycyjny

Beta ETF Dywidenda Plus uzyskał zgodę KNF na działalność