Lista wpisów

Dziękujemy za dotychczasowe wypowiedzi. To dla nas ważny sygnał, że chętnie wypowiadacie się na blogu i korzystacie nie tylko z naszej, ale i Waszej wspólnej wiedzy. Dziękujemy Wam i zachęcamy do dalszej aktywności w bieżącym wątku o funduszach inwestycyjnych i nie tylko. Ta część serwisu dostępna jest jedynie dla uczestników portalu Funduszowe.pl.

Czy wiesz, że różnica między 0,2% a 2% opłaty rocznej może kosztować Cię kilkaset tysięcy złotych w długim terminie? Wskaźnik TER to jeden z najważniejszych parametrów, na który musisz patrzeć, wybierając fundusze inwestycyjne. W tym artykule rozkładamy go na czynniki pierwsze.

Inwestorzy często używają pojęć „jednostka” i „certyfikat” zamiennie. To błąd, który może kosztować – zwłaszcza gdy potrzebujesz szybko wycofać gotówkę. Choć oba instrumenty służą do zarabiania na funduszach, z prawnego i praktycznego punktu widzenia dzieli je przepaść. Dlaczego jednostek FIO nie znajdziesz na giełdzie, a certyfikatami FIZ możesz handlować jak akcjami? Wyjaśniamy.

Czy wiesz, że możesz stać się współwłaścicielem największych technologicznych gigantów świata, nie wychodząc z domu i inwestując kwoty dostępne dla każdego portfela? PKO Technologii i Innowacji Globalny to subfundusz, który od lat przyciąga inwestorów szukających ekspozycji na rewolucję cyfrową, sztuczną inteligencję i nowoczesną medycynę.

W nie tak dawnym rankingu małych i średnich spółek wskazałem na zachowanie funduszu Skarbiec Małych i Średnich Spółek. Znalazł się on na 18 miejscu, zamykając swoim (najgorszym wynikiem) cały ranking. I oto niespodzianka.

Zalogowałeś się na swoje konto w funduszach inwestycyjnych i widzisz ten sam kurs co wczoraj, mimo że giełda od rana mocno rośnie? Spokojnie, to nie błąd systemu. W przeciwieństwie do akcji, wycena jednostki funduszu nie jest publikowana w trybie ciągłym.

Fundusze akcyjne od lat budzą skrajne emocje. Dla jednych są synonimem wysokich zysków, dla innych – niepotrzebnego ryzyka. Prawda, jak to zwykle bywa w inwestowaniu, leży pośrodku. Aby zbudować autorytet w inwestowaniu i portfel odporny na zawirowania, trzeba zrozumieć, że o sukcesie w funduszach akcyjnych rzadko decyduje „wyczucie rynku” (tzw. market timing). Znacznie częściej wygrywa… […]

Inwestowanie w fundusze bez przeczytania ich dokumentacji jest jak podpisywanie umowy kredytowej bez patrzenia na oprocentowanie. Większość inwestorów kończy lekturę na krótkiej karcie KIID (Kluczowe Informacje dla Inwestorów), ignorując opasłe tomy prospektu emisyjnego i statutu. To błąd, który może kosztować.

Każdy inwestor, zanim wpłaci pierwsze pieniądze do funduszu inwestycyjnego, spotyka się z tajemniczym skrótem SRRI i cyfrą od 1 do 7. Dla wielu osób jest to główny wyznacznik bezpieczeństwa (klasa ryzyka). Intuicja podpowiada: “1 to bezpieczna lokata, 7 to hazard”. Rzeczywistość jest jednak znacznie bardziej skomplikowana. Zrozumienie, czym jest SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator), […]

Dokument KIID (Key Investor Information Document), w Polsce znany jako „Kluczowe Informacje dla Inwestorów”, to swoisty paszport każdego funduszu inwestycyjnego. Jego celem nie jest marketing, lecz brutalna szczerość: ile to kosztuje, jak bardzo jest ryzykowne i co tak naprawdę kupujesz. W ostatnich latach KIID ewoluował w stronę dokumentu KID (zgodnego z regulacją PRIIPs), co wprowadziło […]

Wiele osób traktuje fundusze inwestycyjne jak konto oszczędnościowe – wpłacam i wypłacam, kiedy chcę. Zdziwienie pojawia się w momencie składania zlecenia sprzedaży (odkupienia jednostek). Pieniądze nie pojawiają się na koncie natychmiast. Czasami trwa to 2 dni, a czasami tydzień. Dlaczego tak się dzieje? Co oznaczają tajemnicze skróty T+1 czy T+3 w prospekcie funduszu? Oto wszystko, […]