W ostatnich tygodniach otrzymaliśmy wiele zapytań dotyczących funduszy inwestycyjnych. Aby ułatwić Wam dostęp do najważniejszych informacji, przygotowaliśmy zestawienie najczęściej zadawanych pytań wraz z odpowiedziami.
Q&A o funduszach inwestycyjnych
Jak mogę zacząć inwestować w fundusz?
Wystarczy założyć konto inwestycyjne w wybranej instytucji finansowej, wybrać fundusz dopasowany do swojego profilu ryzyka i dokonać wpłaty. Cały proces można przeprowadzić również online. Najlepiej wybrać TFI bez opłat za nabycie, z szeroką ofertą funduszy (np. inPZU, ING czy mBank).
📬 Uczymy oszczędzać i inwestować (w fundusze inwestycyjne, obligacje, ETFy).
Zapisz się na nasz bezpłatny newsletter i otrzymuj konkretne porady analizy, przykłady portfeli i rynkowe wskazówki prosto na maila.
🎁 BONUS: Rabat 20% na pierwszy abonament (możesz zachować kupon bądź wykorzystać od razu).
Ile mogę zarobić na funduszu inwestycyjnym?
Zyski zależą od wielu czynników, m.in. wybranego funduszu, sytuacji na rynkach finansowych oraz długości inwestycji. Należy jednak pamiętać, że inwestycje mogą przynieść także straty.
Często pytacie, czy zawsze będziemy zarabiać prawie 20% co roku? Nie, ponieważ są okresy hossy oraz bessy, w których różnie się zarabia. Natomiast rzeczywście dążymy do tego, żeby w długim terminie (wielu lat) średni zysk wynosił 20%. Im dłużej, tym łatwiej (efekt kuli śnieżnej).
Czy mogę wycofać swoje pieniądze w każdej chwili?
Tak, większość funduszy inwestycyjnych umożliwia umorzenie jednostek uczestnictwa w dowolnym momencie.
Dlaczego tak dużą część portfela inwestujecie na GPW?
Ponieważ uważamy, że obecny cykl preferuje takie rynki jak GPW. Nie zawsze będzie taki czas, ale póki trwa, to staramy się utrzymywać co najmniej 50% w funduszach akcji polskich.
Druga sprawa jest taka, że spora część funduszy polskich (szczególnie małe i średnie spółki) generuje bardzo dobre długoterminowe zyski. Niektóre fundusze mają podobną stopę zwrotu do funduszy amerykańskich, a są okresy, gdzie ta stopa zwrotu będzie lepsza.
Trzecia sprawa – kiedyś nie było globalnych możliwości i inwestycje obejmowały głównie fundusze polskie. Obecnie za parę lat możemy przejść w ogóle na inwestycje amerykańskie oraz globalne.
Czy często zmieniacie fundusze?
Nie, staramy się inwestować średnioterminowo lub długoterminowo. Im dłuższa inwestycja, tym lepiej. Inwestycje długoterminowe są wskazane na rynku amerykańskim, choć np. obecna hossa na GPW też jest ponadprzeciętnie długa.
Czym kierujecie się przy wyborze funduszy?
Pierwsza sprawa to tanio kupić. Fundusz ma mieć spółki wzrostowe, które zarabiają pieniądze. Fundusz należy ocenić w dłuższym terminie, bowiem w średnim może mieć przyrosty lub spadki siły relatywnej. Przykładem jest fundusz Skarbiec Małych i Średnich Spółek, który miał czasowe spadki siły relatywnej, ale w długim terminie inwestuje bardzo dobrze. Obecnie można zauważyć spadek siły relatywnej niektórych funduszy Goldman Sachs TFI, ale w dłuższym terminie ich wyniki są bardzo dobre.
Kolejna sprawa jest taka, że zmiana funduszu musi być uzasadniona. Sprzedaż funduszu generuje spory podatek od zysków, dlatego pozbycie się funduszu jest uzasadnione, gdy w długim terminie straci siłę relatywną.
Mamy nadzieję, że rozwieje to kilka Waszych wątpliwości i pomoże w podejmowaniu świadomych decyzji inwestycyjnych.
Treści Premium (analizy Premium oraz Portfele Funduszowe.pl) są tylko dla naszych Abonentów. Chcesz dostęp?
Czuj się całkowicie bezpiecznie. W ciągu 30 dni możesz zrezygnować i odzyskać cały abonament.
Zaloguj się lub wykup abonament:
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.