Pekao Konserwatywny Plus

20.01.2025, Kategorie: Nowości, Autor: Michał Giel
Pekao Konserwatywny Plus fundusz inwestycyjny

Pekao Konserwatywny Plus rokrocznie wypracowuje wyniki wyższe od średniej. W samym 2024 roku jego jednostka zyskała na wartości aż 9,0%. Jak działa fundusz Pekao, że jego wyniki są tak dobre?

Pekao Konserwatywny Plus

Ten fundusz inwestycyjny (należący do Pekao TFI) to produkt dedykowany osobom, które poszukują stabilności finansowej i bezpieczeństwa swoich inwestycji. Charakteryzuje się strategią nastawioną na ochronę kapitału i umiarkowany wzrost wartości w dłuższym horyzoncie czasowym. Jest to rozwiązanie skierowane przede wszystkim do inwestorów o niskiej tolerancji na ryzyko, którzy cenią przewidywalność i unikanie gwałtownych wahań wartości aktywów.


Nic nie obiecujemy (poza rzetelną informacją o rynkach finansowych). Podaj swój e-mail, zagłęb się w rynki finansowe i podejmuj samodzielnie dobre decyzje inwestycyjne.
Zapisuję się.

Fundusz opiera swoją strategię inwestycyjną na zróżnicowanym portfelu instrumentów dłużnych, takich jak obligacje skarbowe, korporacyjne oraz inne papiery wartościowe o stałym dochodzie. Dominującą część aktywów stanowią obligacje rządowe i papiery wartościowe o wysokim ratingu kredytowym, co pozwala na minimalizację ryzyka związanego z niewypłacalnością emitentów. Dzięki temu fundusz może zapewnić stabilne wyniki nawet w warunkach zmiennej sytuacji rynkowej.

Wycena funduszu

Co sprawia, że fundusz ma bardzo dobre rezultaty na tle grupy, czyli funduszy obligacji krótkoterminowych? Wydaje się, że udział obligacji w portfelu funduszu o nieco dłuższych terminach do wykupu. Może to wpłynąć na niskie ryzyko wahań wartości jednostki uczestnictwa, ale w zamian strategia oferuje wyższy potencjał stopy zwrotu na tle innych subfunduszy dłużnych krótkoterminowych. Fundusz stabilnie zyskuje na wartości, co widać na wykresie wyceny:

Pekao Konserwatywny Plus - wycena
Pekao Konserwatywny Plus wycena jednostek

Perspektywy funduszu

Długoterminowe perspektywy funduszu są szczególnie atrakcyjne dla osób, które preferują inwestowanie swoich oszczędności w sposób zachowawczy. Dzięki swojej strukturze fundusz może być także interesującą alternatywą dla lokat bankowych, oferując potencjalnie wyższe stopy zwrotu przy zbliżonym poziomie ryzyka. Jednocześnie, w odróżnieniu od tradycyjnych depozytów bankowych, Pekao Konserwatywny Plus umożliwia elastyczne podejście do inwestowania, pozwalając inwestorom na wycofanie środków w razie potrzeby.

Naszym zdaniem perspektywy na co najmniej rok są jeszcze bardzo dobre. Fundusz wykorzystuje wysokie stopy procentowe, dlatego wynik w skali 2025 roku może osiągnąć przedział +6 do +8%. Fundusz swoją konstrukcją przypomina Generali Korona Dochodowy (nowa nazwa Generali Korona Obligacji Uniwersalny).

Opłaty za nabycie funduszu

Opłata za nabycie funduszu (w Pekao TFI) wynosi ok. 1%. Możliwość inwestowania już od stosunkowo niskich kwot sprawia, że jest to rozwiązanie dostępne zarówno dla osób z mniejszym kapitałem, jak i dla bardziej doświadczonych inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele.

Pekao Konserwatywny Plus na…plus

Podsumowując, fundusz Pekao Konserwatywny Plus to propozycja dla osób, które cenią bezpieczeństwo, stabilność i przewidywalność w inwestowaniu. Dzięki profesjonalnemu zarządzaniu i niskiej barierze wejścia stanowi solidną podstawę dla budowy portfela inwestycyjnego o niskim poziomie ryzyka. Szczególnie może to być opłacalna opcja w czasach wyższych stóp procentowych.

Autor Michał Giel

Zajmuje się rynkiem kapitałowym od ponad 20 lat. Pierwsze zebrane doświadczenia pozwoliły mi uczestniczyć w hossie lat 2003-2007. Od 2007 roku współprowadzę Funduszowe.pl, gdzie pierwszym sygnałem była sprzedaż akcji przed historyczną bessą lat 2007-2009. Jestem inwestorem długoterminowym i inwestuję w cyklach hossa/bessa. Wykorzystuję sprawdzone przez lata metody, do których należą cykle, wskaźniki makroekonomiczne, wskaźniki techniczne, czy fale Elliotta. Staram się być elastyczny i realnie oceniać szansę każdej inwestycji. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z adresu e-mail.


Bądź pierwszy i dodaj swój komentarz.
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.

Zapisz się do naszego newslettera

Akceptuję regulamin