Pekao Konserwatywny Plus rokrocznie wypracowuje wyniki wyższe od średniej. W samym 2024 roku jego jednostka zyskała na wartości aż 9,0%. Jak działa fundusz Pekao, że jego wyniki są tak dobre?
Pekao Konserwatywny Plus
Ten fundusz inwestycyjny (należący do Pekao TFI) to produkt dedykowany osobom, które poszukują stabilności finansowej i bezpieczeństwa swoich inwestycji. Charakteryzuje się strategią nastawioną na ochronę kapitału i umiarkowany wzrost wartości w dłuższym horyzoncie czasowym. Jest to rozwiązanie skierowane przede wszystkim do inwestorów o niskiej tolerancji na ryzyko, którzy cenią przewidywalność i unikanie gwałtownych wahań wartości aktywów.
📬 Uczymy oszczędzać i inwestować (w fundusze inwestycyjne, obligacje, ETFy).
Zapisz się na nasz bezpłatny newsletter i otrzymuj konkretne porady analizy, przykłady portfeli i rynkowe wskazówki prosto na maila.
🎁 BONUS: Rabat 20% na pierwszy abonament (możesz zachować kupon bądź wykorzystać od razu).
Fundusz opiera swoją strategię inwestycyjną na zróżnicowanym portfelu instrumentów dłużnych, takich jak obligacje skarbowe, korporacyjne oraz inne papiery wartościowe o stałym dochodzie. Dominującą część aktywów stanowią obligacje rządowe i papiery wartościowe o wysokim ratingu kredytowym, co pozwala na minimalizację ryzyka związanego z niewypłacalnością emitentów. Dzięki temu fundusz może zapewnić stabilne wyniki nawet w warunkach zmiennej sytuacji rynkowej.
Wycena funduszu
Co sprawia, że fundusz ma bardzo dobre rezultaty na tle grupy, czyli funduszy obligacji krótkoterminowych? Wydaje się, że udział obligacji w portfelu funduszu o nieco dłuższych terminach do wykupu. Może to wpłynąć na niskie ryzyko wahań wartości jednostki uczestnictwa, ale w zamian strategia oferuje wyższy potencjał stopy zwrotu na tle innych subfunduszy dłużnych krótkoterminowych. Fundusz stabilnie zyskuje na wartości, co widać na wykresie wyceny:
Perspektywy funduszu
Długoterminowe perspektywy funduszu inwestycyjnego są szczególnie atrakcyjne dla osób, które preferują inwestowanie swoich oszczędności w sposób zachowawczy. Dzięki swojej strukturze fundusz może być także interesującą alternatywą dla lokat bankowych, oferując potencjalnie wyższe stopy zwrotu przy zbliżonym poziomie ryzyka. Jednocześnie, w odróżnieniu od tradycyjnych depozytów bankowych, Pekao Konserwatywny Plus umożliwia elastyczne podejście do inwestowania, pozwalając inwestorom na wycofanie środków w razie potrzeby.
Naszym zdaniem perspektywy na co najmniej rok są jeszcze bardzo dobre. Fundusz wykorzystuje wysokie stopy procentowe, dlatego wynik w skali 2025 roku może osiągnąć przedział +6 do +8%. Fundusz swoją konstrukcją przypomina Generali Korona Dochodowy (nowa nazwa Generali Korona Obligacji Uniwersalny).
🎯 Chcesz inwestować lepiej i zyskać dostęp do premium analiz?
Wykup abonament Funduszowe i zyskaj dostęp do rozszerzonych analiz funduszy, przykładów portfeli oraz strategii inwestycyjnych z rynku kapitałowego.
💡 Ekskluzywna wiedza dla ambitnych inwestorów — bez szumu, tylko konkret. Dla każdego dostępu bezwarunkowa gwarancja 30 dni. Pełne zadowolenie lub zwrot abonamentu.
Opłaty za nabycie funduszu
Opłata za nabycie funduszu (w Pekao TFI) wynosi ok. 1%. Możliwość inwestowania już od stosunkowo niskich kwot sprawia, że jest to rozwiązanie dostępne zarówno dla osób z mniejszym kapitałem, jak i dla bardziej doświadczonych inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele.
Pekao Konserwatywny Plus na…plus
Podsumowując, fundusz Pekao Konserwatywny Plus to propozycja dla osób, które cenią bezpieczeństwo, stabilność i przewidywalność w inwestowaniu. Dzięki profesjonalnemu zarządzaniu i niskiej barierze wejścia stanowi solidną podstawę dla budowy portfela inwestycyjnego o niskim poziomie ryzyka. Szczególnie może to być opłacalna opcja w czasach wyższych stóp procentowych.
Autor Michał Giel
Zajmuje się rynkiem kapitałowym od ponad 20 lat. Pierwsze zebrane doświadczenia pozwoliły mi uczestniczyć w hossie lat 2003-2007. Od 2007 roku współprowadzę Funduszowe.pl, gdzie pierwszym sygnałem była sprzedaż akcji przed historyczną bessą lat 2007-2009. Jestem inwestorem długoterminowym i inwestuję w cyklach hossa/bessa. Wykorzystuję sprawdzone przez lata metody, do których należą cykle, wskaźniki makroekonomiczne, wskaźniki techniczne, czy fale Elliotta. Staram się być elastyczny i realnie oceniać szansę każdej inwestycji. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z adresu e-mail.
Treści Premium (analizy Premium oraz Portfele Funduszowe.pl) są tylko dla naszych Abonentów. Chcesz dostęp?
Czuj się całkowicie bezpiecznie. W ciągu 30 dni możesz zrezygnować i odzyskać cały abonament.
Zaloguj się lub wykup abonament:
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.