Millennium TFI wprowadza pasywne fundusze indeksowe

Millennium TFI wprowadza 4 pasywne fundusze indeksowe. To bardzo dobry krok i rozszerzenie tanich, pasywnych funduszy na polskim rynku. Czy będą tak popularne jak fundusze inPZU czy Bera ETF?

Millennium TFI wkracza w świat inwestowania pasywnego. Nowe fundusze indeksowe na polskim rynku

Rynek inwestowania pasywnego w Polsce rośnie w siłę i przyciąga coraz większy kapitał. Polscy inwestorzy z każdym rokiem zyskują na świadomości finansowej. Coraz chętniej odchodząc od drogich, aktywnie zarządzanych rozwiązań. Zamiast płacić wysokie prowizje za próby “pobicia rynku” przez zarządzających, wybierają produkty proste, całkowicie przejrzyste. Co najważniejsze – tanie w utrzymaniu, które wiernie naśladują zachowanie światowych giełd.

Do gry o ten rosnący tort właśnie dołączył nowy, potężny gracz – Millennium TFI, które uruchomiło cztery nowe fundusze indeksowe oparte na globalnych benchmarkach i notowane w polskich złotych. To naturalna odpowiedź na oczekiwania klientów detalicznych i wyraźny sygnał, że ignorowanie pasywnej rewolucji staje się dla dużych instytucji finansowych niemożliwe.

Dzięki temu odważnemu krokowi, liczba krajowych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych (TFI) posiadających w swojej ofercie dedykowane fundusze pasywne wzrosła już do sześciu (najwięcej kapitału mają fundusze inPZU oraz Beta ETF).

Mechanizm działania: Ekspozycja przez zagraniczne ETF-y

Warto zaznaczyć, w jaki sposób Millennium TFI skonstruowało swoje nowe produkty. Fundusze te mają na celu osiąganie stóp zwrotu zbliżonych do wyników czterech wybranych indeksów rynków zagranicznych. Nie będą one jednak replikować składów tych benchmarków bezpośrednio (poprzez fizyczny zakup każdej pojedynczej akcji czy obligacji z indeksu).

Zamiast tego, ekspozycja na rynek jest budowana za pośrednictwem starannie wyselekcjonowanych zagranicznych funduszy ETF, które fizycznie replikują dane indeksy lub wskazują je jako swój główny benchmark. Jest to sprawdzona i efektywna kosztowo formuła, którą na polskim rynku z powodzeniem stosują już m.in. fundusze indeksowe oferowane przez PKO TFI.

Cztery nowe fundusze w ofercie Millennium TFI

Wśród nowości znalazły się trzy fundusze akcyjne (dające ekspozycję na rynki zbieżne z ofertą PZU TFI oraz PKO TFI) oraz jeden, absolutnie unikalny fundusz obligacji globalnych. Poniższa tabela prezentuje zestawienie nowych subfunduszy dostępnych dla inwestorów od początku kwietnia 2026 r.

Szczegółowy przegląd nowych subfunduszy

• 1. Millennium Indeksowy Akcji Amerykańskich
  Subfundusz dąży do osiągnięcia stopy zwrotu równej indeksowi MSCI USA Net Total Return USD (pomniejszonej o opłaty). Warto wiedzieć, że indeks ten wykazuje w długim terminie niemal identyczne zachowanie jak słynny S&P 500 – oba wskaźniki śledzą kondycję największych spółek giełdowych w Stanach Zjednoczonych. To fundament większości globalnych portfeli.
• 2. Millennium Indeksowy Akcji Europejskich
  Celem jest odwzorowanie indeksu MSCI Europe Net Total Return EUR. To trzeci na polskim rynku fundusz indeksowy akcji europejskich, a w jego skład wchodzi ponad 400 spółek o dużej i średniej kapitalizacji z rynków rozwiniętych Starego Kontynentu. Reprezentują one około 85% kapitalizacji w wolnym obrocie całego regionu.
• 3. Millennium Indeksowy Akcji Rynków Wschodzących
  Skupia się na naśladowaniu indeksu MSCI Emerging Markets Net Total Return USD. Indeks ten obejmuje duże i średnie spółki notowane na rynkach rozwijających się. Największy udział w tym koszyku mają potęgi gospodarcze takie jak Chiny, Tajwan, Indie, Korea Południowa czy Brazylia.
• 4. Millennium Indeksowy Globalnych Obligacji
  Bardzi ciekawy i unikalny ETF. Dąży do stopy zwrotu z indeksu Bloomberg Global Aggregate Total Return Index Value Hedged USD. Jest to pierwszy w Polsce fundusz indeksowy dający tak szeroką ekspozycję na globalny rynek długu, co stanowi doskonałą opcję dla stabilizacji ryzykowniejszych części portfela.

Niskie koszty i pełne zabezpieczenie walutowe (PLN Hedging)

Aby skutecznie konkurować z liderami rynku (takimi jak platforma inPZU), Millennium TFI ustaliło opłatę za zarządzanie we wszystkich czterech funduszach na bardzo atrakcyjnym, niskim poziomie – 0,5% w skali roku. Co równie istotne dla polskiego inwestora, wszystkie fundusze są notowane w polskim złotym (PLN) i stosują rygorystyczne zabezpieczenie ryzyka walutowego. Oznacza to, że zyski z giełd zagranicznych nie zostaną “zjedzone” przez nagłe umocnienie się złotówki względem dolara czy euro.

FAQ – Najczęściej zadawane pytania