PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych to jedno z największych i najbardziej rozpoznawalnych towarzystw funduszy inwestycyjnych w Polsce. Które fundusze wybrać w PKO TFI?
PKO największe polskie TFI
PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych (PKO TFI) to lider na polskim rynku zarządzania aktywami. Działa w ramach największej grupy finansowej w kraju PKO Banku Polskiego. Na koniec ubiegłego miesiąca PKO TFI miało pod zarządzaniem łącznie 54,7 mld zł aktywów – to największe aktywa na krajowym rynku.
Fundusze inwestycyjne to rozwiązania umożliwiające inwestorom korzystanie z profesjonalnego zarządzania aktywami, bez konieczności samodzielnego podejmowania decyzji inwestycyjnych. W przypadku PKO TFI klienci mają dostęp do zróżnicowanego portfela funduszy, które uwzględniają różnorodne strategie inwestycyjne i poziomy ryzyka. Oferta obejmuje fundusze akcyjne, fundusze obligacyjne, fundusze zrównoważone, pieniężne oraz fundusze mieszane, które łączą różne klasy aktywów. Taka różnorodność pozwala klientom na dostosowanie inwestycji do ich indywidualnych celów finansowych, preferencji oraz tolerancji na ryzyko.
|
Zostań inwestorem na czasie! 💡 Zapisz się na newsletter funduszowe.pl i odkrywaj najnowsze trendy rynkowe! Zapisuję się. |
Fundusze akcyjne są dedykowane inwestorom o wyższym poziomie akceptacji ryzyka. Są one przeznaczone dla osób, które poszukują szansy na większe zyski w dłuższej perspektywie czasowej. W ich składzie znajdują się papiery wartościowe największych polskich i zagranicznych spółek notowanych na giełdach (np. fundusze spółek amerykańskich).
Dla klientów ceniących bezpieczeństwo kapitału oraz bardziej stabilne zwroty, PKO TFI oferuje fundusze obligacyjne. Inwestują one w instrumenty dłużne emitowane przez państwa, samorządy i przedsiębiorstwa. Te fundusze są często wybierane przez inwestorów, którzy planują krótkoterminowe cele finansowe lub preferują mniejsze wahania wartości swoich inwestycji. Fundusze dłużne PKO TFI ma na bardzo wysokim poziomie.
W ofercie PKO TFI nie brakuje również funduszy zrównoważonych, które są odpowiedzią na potrzeby klientów poszukujących kompromisu między potencjałem zysków a stabilnością. Na uwagę zasługują również fundusze sektorowe, które pozwalają inwestorom skoncentrować się na wybranych branżach, takich jak technologie, nieruchomości, czy energetyka odnawialna. Takie podejście umożliwia klientom wykorzystanie dynamicznego rozwoju poszczególnych sektorów gospodarki i osiągnięcie ponadprzeciętnych wyników w określonych obszarach.
Które fundusze wybrać w PKO TFI?
Rozpoczynamy od rynku funduszy uznawanych za bezpieczne, czyli dłużnych. Co warto wybrać?
Fundusze obligacji w PKO
PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych oferuje różnorodne fundusze dłużne, dostosowane do potrzeb inwestorów poszukujących stabilnych i bezpiecznych form lokowania kapitału.
PKO Obligacji Skarbowych Długoterminowy koncentruje się na inwestycjach w długoterminowe obligacje skarbowe emitowane przez Skarb Państwa. Jest to odpowiednia opcja dla inwestorów poszukujących stabilnych dochodów przy akceptacji umiarkowanego ryzyka związanego z wahaniami stóp procentowych. W fundusz ten warto inwestować, gdy stopy procentowe są wysoko i w przyszłości mają być obniżane. Horyzont inwestycyjny powinien wynosić dwa lata.
Pełna analiza funduszu – PKO Obligacji Skarbowych Długoterminowy
PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy jest dobrym wyborem w takich czasach jak obecnie – gdy stopy procentowe są na wysokim, stabilnym poziomie. Taki czas wystąpił w 2024 roku, taki wystąpi w pierwszej połowie 2025 roku. Obligacje krótkoterminowe wydają się bezpieczniejszym i stabilniejszym wyborem. Jednak w czasach hossy obligacji (gdy stopy procentowe spadają) dają mniejsze zyski niż obligacje długoterminowe.
Pełna analiza funduszu – PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy
PKO Papierów Dłużnych USD
Fundusz PKO Papierów Dłużnych USD koncentruje się na inwestowaniu w obligacje i inne instrumenty dłużne emitowane głównie w dolarach amerykańskich. Portfel funduszu obejmuje obligacje skarbowe, korporacyjne oraz papiery emitowane przez międzynarodowe instytucje finansowe. Fundusz ten pozwala inwestorom zyskać ekspozycję na amerykański rynek długu, co może być korzystne w kontekście globalnych trendów gospodarczych i walutowych. Wybieramy w czasach recesji globalnej, gdy rośnie dolar. Drugim czynnikiem jest wzrost cen obligacji Rządu USA (gdy spadają stopy procentowe).
Gdy globalny wzrost jest w fazie ożywienia, to fundusz traci na wartości. Widać to po wycenie:
Fundusze akcji w PKO
PKO oferuje szeroki wybór funduszy akcyjnych, pozwalając inwestorom uczestniczyć w zyskach na rynkach kapitałowych w Polsce i na świecie. Rozpoczynamy od inwestycji globalnych, PKO ma bardzo fajny wybór.
PKO Akcji Rynku Amerykańskiego to propozycja inwestycji w szeroki rynek amerykański. Fundusz ma wycenę zbliżoną do indeksu S&P500, co widać na poniższym wykresie porównawczym:
Całościową analizę funduszu znajdziesz tutaj – PKO Akcji Rynku Amerykańskiego
PKO Technologii i Innowacji Globalny to propozycja od PKO TFI skierowana do inwestorów, którzy chcą uczestniczyć w rozwoju najbardziej dynamicznych i nowatorskich sektorów gospodarki na świecie. Jego głównym celem jest inwestowanie w spółki technologiczne i innowacyjne, które wyznaczają trendy w globalnej gospodarce. O ile fundusz akcji amerykańskich inwestuje w szeroki rynek (S&P500), o tyle ten fundusz inwestuje głównie w technologię, z czego 50% w amerykańskie Big Techy.
PKO Akcji Małych i Średnich Spółek jest skoncentrowany na inwestycjach w akcje polskich małych i średnich przedsiębiorstw o stabilnych fundamentach oraz perspektywach wzrostu. Polski rynek małych i średnich przedsiębiorstw odgrywa kluczową rolę w krajowej gospodarce. To właśnie te firmy generują znaczną część PKB. Fundusz PKO Małych i Średnich Spółek umożliwia inwestorom zaangażowanie się w rozwój tego sektora, jednocześnie korzystając z potencjalnych korzyści finansowych wynikających z rosnącej wartości spółek w portfelu inwestycyjnym.
Zarządzający funduszem wybierają spółki z różnych branż, aby zapewnić dywersyfikację i ograniczyć ryzyko. W skład portfela funduszu wchodzą przedsiębiorstwa notowane na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych, a także te z NewConnect – rynku dedykowanego mniejszym firmom. Należy pamiętać, że krajowy rynek małych spółek jest cykliczny. Inwestując w ten fundusz należy kierować się cykle hossa-bessa. Sygnały rynku MISS wysyłamy w wersji premium funduszowe.pl.
Fundusze surowcowe
Stanowią silną stronę oferty PKO. Którymi z nich warto się zainteresować?
PKO Akcji Rynku Złota opisaliśmy dość dokładnie w osobnym artykule -> Fundusz PKO Akcji Rynku Złota
W czasach rosnącej inflacji warto zwrócić uwagę na innych fundusz – PKO Surowców Globalny. Fundusz PKO Surowców Globalny inwestuje przede wszystkim w instrumenty finansowe powiązane z rynkiem surowców. Jego celem jest osiągnięcie wzrostu wartości aktywów poprzez ekspozycję na różnorodne surowce i towary, które odgrywają kluczową rolę w globalnej gospodarce. Inwestycje funduszu obejmują zarówno fizyczne surowce, jak i instrumenty finansowe powiązane z ich rynkiem, takie jak akcje spółek z sektora surowcowego, fundusze ETF czy kontrakty terminowe.
Fundusze zrównoważone, aktywnej alokacji
Warto zwrócić uwagę na ciekawy fundusz PKO Dynamicznej Alokacji. Pełna analiza funduszu dostępna jest po kliknięciu w link.
Fundusze PKO mają bardzo szeroką i fajną ofertę
Oferta PKO TFI obejmuje fundusze o zróżnicowanych strategiach inwestycyjnych, pozwalając inwestorom na wybór zgodny z ich oczekiwaniami, poziomem akceptowanego ryzyka i horyzontem czasowym inwestycji. W ofercie znajdują się zarówno fundusze akcyjne, takie jak PKO Małych i Średnich Spółek czy PKO Akcji Amerykańskich, jak i fundusze obligacyjne oraz mieszane. Umożliwiają one bardziej zrównoważone podejście do inwestowania.
Klienci PKO TFI mają także dostęp do nowoczesnych narzędzi cyfrowych, umożliwiających łatwe zarządzanie swoimi inwestycjami. Platforma internetowa i aplikacja mobilna oferują przejrzysty wgląd w portfel inwestycyjny, a także ułatwiają składanie zleceń i bieżącą kontrolę nad inwestycjami. Fundusze te można również nabyć za darmo w szerokiej ofercie mBanku. Z tego rozwiązania korzystamy na portalu Funduszowe.pl.
Autor Michał Giel
Zajmuje się rynkiem kapitałowym od ponad 20 lat. Pierwsze zebrane doświadczenia pozwoliły mi uczestniczyć w hossie lat 2003-2007. Od 2007 roku współprowadzę Funduszowe.pl, gdzie pierwszym sygnałem była sprzedaż akcji przed historyczną bessą lat 2007-2009. Jestem inwestorem długoterminowym i inwestuję w cyklach hossa/bessa. Wykorzystuję sprawdzone przez lata metody, do których należą cykle, wskaźniki makroekonomiczne, wskaźniki techniczne, czy fale Elliotta. Staram się być elastyczny i realnie oceniać szansę każdej inwestycji. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z adresu e-mail.
Treści Premium (analizy Premium oraz Portfele Funduszowe.pl) są tylko dla naszych Abonentów. Chcesz dostęp?
Czuj się całkowicie bezpiecznie. W ciągu 30 dni możesz zrezygnować i odzyskać cały abonament.
Zaloguj się lub wykup abonament:
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.