Od dłuższego czasu w portfelu Funduszowe.pl posiadamy Beta ETF sWIG80TR. Jak inwestuje się w ten ETF, czy zachowuje się lepiej od funduszy małych i średnich spółek??
Inwestowanie w Beta ETF sWIG80TR
Beta ETF sWIG80TR można kupić i sprzedać na giełdzie – podobnie jak zwykłe akcje. Trzeba więc posiadać konto maklerskie. W przypadku Beta ETF sWIG80TR mamy do czynienia z funduszem odwzorowującym indeks sWIG80TR, gdzie „TR” oznacza „total return”, czyli uwzględnienie dywidend. Indeks sWIG80TR obejmuje 80 małych spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, a fundusz Beta stara się odzwierciedlać jego zachowanie, kupując proporcjonalnie te same akcje.
Inwestowanie poprzez ETF niesie ze sobą wiele zalet. Po pierwsze – prosta dywersyfikacja: zamiast kupować akcje kilkudziesięciu firm osobno, wystarczy nabyć jednostki ETF, żeby zyskać ekspozycję na cały koszyk. To pomaga ograniczyć ryzyko związane z pojedynczym przedsiębiorstwem. Po drugie – niższe koszty. Opłata za zarządzanie Beta ETF sWIG80TR wynosi około 0,7–0,8% rocznie, co razem z prowizją maklerską (zwykle 0,2–0,4%) jest znacznie tańsze niż w tradycyjnych funduszach aktywnie zarządzanych, które mogą pobierać opłaty rzędu 2–3%.
📬 Uczymy oszczędzać i inwestować (w fundusze inwestycyjne, obligacje, ETFy).
Zapisz się na nasz bezpłatny newsletter i otrzymuj konkretne porady analizy, przykłady portfeli i rynkowe wskazówki prosto na maila.
🎁 BONUS: Rabat 20% na pierwszy abonament (możesz zachować kupon bądź wykorzystać od razu).
Jak wypada ETF w porównaniu z funduszami?
Inwestowanie w sam ETF jest bardzo proste. Kupiliśmy ETF raz i do tej pory jest w portfelu (zysk ok. 40%). Inwestycja bardzo tanio, praktycznie płaci się tylko bardzo niewielką prowizję za kupno. Ten 40% zysk obejmuje zarówno wycenę indeksu sWIG80 jak również wypłacone dywidendy. Jest więc prosto, tanio i wygodnie. Wycena ETF wygląda tak:
Czy lepiej wybrać ETF czy fundusz?
Wszystko zależy od tego jakie koszty pobiera fundusz i jak pracuje. Jeżeli kupimy dobrze zarządzany fundusz i to jeszcze bez opłat (np. mBank, ING czy inPZU), to efekt może być lepszy niż w przypadku ETF. Można pokusić się o opinię, że ETF jest gdzieś po środku, z wynikami poniżej najlepszych funduszy, ale też powyżej wyników tych gorzej zarządzanych TFI. Poniżej widać porównanie Beta ETF sWIG80TR z funduszem Skarbiec Małych i Średnich Spółek oraz PKO Akcji Małych i Średnich Spółek:
Skarbiec wyróżnia się wynikiem, natomiast są fundusze, które zarobiły mniej niż ETF na sWIG80.
Silny rynek małych spółek
Inwestowanie w Beta ETF sWIG80TR lub fundusze małych i średnich spółek ma pewną zaletę – ten segment rynku jest silny. Małe spółki z indeksem sWIG80 charakteryzują się często wyższą zmiennością niż duże i średnie firmy, ale dają też szansę na ponadprzeciętny wzrost. W przeszłości niejednokrotnie obserwowano szybkie zwyżki – oczywiście, kosztem równie silnych spadków. Z tego względu inwestowanie w sWIG80TR najlepiej sprawdzi się w portfelu o dłuższym horyzoncie, przynajmniej kilkuletnim. To opcja dla osób, które rozumieją cykliczność giełdy i potrafią znieść okresowe wahania wartości.
Jeszcze jedna kluczowa kwestia to dywidendy. Ponieważ wersja TR obejmuje reinwestowanie zysków, Beta ETF sWIG80TR reinwestuje dywidendy z akcji, zamiast wypłacać je inwestorowi w gotówce. Dzięki temu zyski kumulują się.
Beta ETF sWIG80TR – czy warto?
Beta ETF sWIG80TR to wygodny sposób na inwestowanie w małe, potencjalnie szybko rosnące firmy z polskiej giełdy. Oferuje automatyczną dywersyfikację, niskie koszty i prostą konstrukcję, co czyni go atrakcyjnym narzędziem dla osób chcących zbudować nowoczesny portfel inwestycyjny. Warto pamiętać, że to inwestycja o charakterze długoterminowym i o większym poziomie ryzyka – ale też z docelowo wyższym potencjałem zwrotu. Jeśli zależy Ci na ekspozycji na mniejsze spółki, to najlepiej inwestować w dobre fundusze MISS, ale mniejszy udział ETF też dobrym pomysłem.
Michał Giel
Zajmuje się rynkiem kapitałowym od ponad 20 lat. Pierwsze zebrane doświadczenia pozwoliły mi uczestniczyć w hossie lat 2003-2007. Od 2007 roku współprowadzę Funduszowe.pl, gdzie pierwszym sygnałem była sprzedaż akcji przed historyczną bessą lat 2007-2009. Jestem inwestorem długoterminowym i inwestuję w cyklach hossa/bessa. Wykorzystuję sprawdzone przez lata metody, do których należą cykle, wskaźniki makroekonomiczne, wskaźniki techniczne, czy fale Elliotta. Staram się być elastyczny i realnie oceniać szansę każdej inwestycji. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z adresu e-mail.
Treści Premium (analizy Premium oraz Portfele Funduszowe.pl) są tylko dla naszych Abonentów. Chcesz dostęp?
Czuj się całkowicie bezpiecznie. W ciągu 30 dni możesz zrezygnować i odzyskać cały abonament.
Zaloguj się lub wykup abonament:
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.