Fundusz pasywny, tani, oferujący inwestycje na rynkach rozwiniętych i mający dobre wyniki? To inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych – dziś przybliżamy ten fundusz.
Fundusz inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych
W świecie finansów coraz więcej inwestorów poszukuje rozwiązań umożliwiających ekspozycję na globalne rynki kapitałowe, bez konieczności samodzielnego analizowania setek spółek. Fundusz inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych to odpowiedź na te potrzeby. Produkt TFI PZU jest oparty na idei szerokiej dywersyfikacji geograficznej i sektorowej, skonstruowany z myślą o stabilnym, długoterminowym wzroście kapitału.
Globalna ekspozycja z wykorzystaniem pasywnego podejścia
Jednym z kluczowych wyróżników funduszu inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych jest jego konstrukcja oparta na funduszach indeksowych typu ETF. Strategia zakłada inwestowanie środków uczestników w jednostki ETF-ów replikujących zachowanie indeksu MSCI World. To jeden z najważniejszych wskaźników obrazujących koniunkturę na rozwiniętych rynkach kapitałowych. Oznacza to, że środki są alokowane w akcje spółek notowanych w krajach takich jak Stany Zjednoczone (głównie), Niemcy, Francja, Wielka Brytania, Japonia, Kanada czy Australia.
📬 Uczymy oszczędzać i inwestować (w fundusze inwestycyjne, obligacje, ETFy).
Zapisz się na nasz bezpłatny newsletter i otrzymuj konkretne porady analizy, przykłady portfeli i rynkowe wskazówki prosto na maila.
🎁 BONUS: Rabat 20% na pierwszy abonament (możesz zachować kupon bądź wykorzystać od razu).
To podejście nie tylko obniża koszty zarządzania – charakterystyczne dla funduszy pasywnych – ale także zapewnia inwestorom dostęp do ponad 1 500 spółek z różnych branż. Dzięki temu ryzyko związane z wahaniami wartości pojedynczych akcji zostaje zredukowane, a inwestorzy zyskują szeroki wachlarz możliwości wzrostu kapitału w różnych fazach cyklu koniunkturalnego.
Dla kogo jest ten fundusz?
Fundusz inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych kierowany jest przede wszystkim do inwestorów długoterminowych. Akceptują oni wyższą zmienność w krótkim okresie w zamian za potencjalnie wyższe stopy zwrotu w perspektywie kilku lub kilkunastu lat. To rozwiązanie dla osób świadomych, że inwestowanie w akcje – choć obarczone ryzykiem – historycznie przynosiło wyższe zyski niż lokaty bankowe, obligacje czy inne instrumenty dłużne.
Fundusz może być także atrakcyjnym komponentem zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego – jako część udziałowa, równoważąca bardziej konserwatywne aktywa. Dzięki swojej strukturze fundusz eliminuje potrzebę samodzielnego śledzenia notowań giełdowych czy analizowania sytuacji w poszczególnych krajach. Zamiast tego, inwestorzy zyskują możliwość pasywnego uczestniczenia w globalnym wzroście gospodarczym.
Korzyści wynikające z inwestycji w rynki rozwinięte
Rynki rozwinięte charakteryzują się stabilniejszym otoczeniem regulacyjnym, wyższą transparentnością spółek oraz bardziej rozwiniętą infrastrukturą finansową. Inwestowanie w akcje notowane na giełdach krajów rozwiniętych oznacza często mniejsze ryzyko polityczne oraz większą przewidywalność działalności operacyjnej firm. Wśród największych pozycji portfela funduszu znajdują się spółki globalne, takie jak Apple, Microsoft, Amazon czy Nestlé – przedsiębiorstwa o ustabilizowanej pozycji rynkowej, solidnych fundamentach i wysokiej kapitalizacji.
Co więcej, wiele z tych firm posiada ekspozycję na rynki wschodzące, co oznacza, że choć fundusz koncentruje się na rynkach rozwiniętych, jego uczestnicy pośrednio korzystają także z potencjału wzrostu w krajach rozwijających się. To dodatkowy atut dla osób szukających inwestycji o zasięgu globalnym, ale przy zachowaniu pewnego poziomu bezpieczeństwa typowego dla gospodarek dojrzałych. Pod tym względem przypomina fundusz Goldman Sachs Globalny Spółek Dywidendowych.
Koszty i dostępność – inwestowanie bez barier
Fundusze inPZU wyróżniają się bardzo niskim poziomem opłat. Brak opłaty za nabycie oraz stosunkowo niska opłata za zarządzanie sprawiają, że inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych jest jednym z bardziej atrakcyjnych funduszy akcyjnych pod względem kosztów. Dodatkowo, dostępność przez Internet oraz prosty proces zakupu sprawiają, że fundusz jest w zasięgu praktycznie każdego inwestora indywidualnego – nawet z niewielką kwotą początkową.
Inwestorzy mogą także śledzić wyniki funduszu na bieżąco oraz korzystać z intuicyjnego panelu użytkownika, który umożliwia szybkie i wygodne zarządzanie swoim portfelem. To doskonałe rozwiązanie zarówno dla początkujących, jak i bardziej doświadczonych osób, które cenią sobie przejrzystość, efektywność kosztową oraz szeroki dostęp do światowych rynków.
Ryzyko i perspektywy
Jak każdy fundusz inwestycyjny, inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych nie jest wolny od ryzyka. Wycena jednostki może ulegać znacznym wahaniom w krótkim okresie, co jest typowe dla instrumentów opartych na akcjach. Zmienność ta może być szczególnie odczuwalna w okresach niepewności gospodarczej, kryzysów finansowych lub napięć geopolitycznych. Te okresy staram się omijać inwestując w fundusze na portalu Funduszowe.pl (sygnały e-mial oraz sms).
Jednak w dłuższej perspektywie inwestowanie w globalne rynki akcji historycznie przynosiło atrakcyjne stopy zwrotu, przewyższające inflację i pozwalające na realny wzrost kapitału. Fundusz inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych daje możliwość uczestnictwa w tym wzroście, przy zachowaniu wysokiej przejrzystości i wygody zarządzania inwestycją. Jak widać na poniższym wykresie, fundusz notuje bardzo dobre wyniki:
Podsumowanie
Fundusz inPZU Akcje Rynków Rozwiniętych to przemyślane narzędzie inwestycyjne, które otwiera przed inwestorami indywidualnymi dostęp do największych światowych giełd. Oferując niskie koszty, szeroką dywersyfikację i prostotę obsługi, stanowi ciekawą alternatywę dla osób poszukujących sposobu na długoterminowe pomnażanie kapitału. Dla tych, którzy akceptują zmienność i rozumieją zasady działania rynków finansowych, fundusz ten może stać się fundamentem globalnej strategii inwestycyjnej.
Michał Giel
Zajmuje się rynkiem kapitałowym od ponad 20 lat. Pierwsze zebrane doświadczenia pozwoliły mi uczestniczyć w hossie lat 2003-2007. Od 2007 roku współprowadzę Funduszowe.pl, gdzie pierwszym sygnałem była sprzedaż akcji przed historyczną bessą lat 2007-2009. Jestem inwestorem długoterminowym i inwestuję w cyklach hossa/bessa. Wykorzystuję sprawdzone przez lata metody, do których należą cykle, wskaźniki makroekonomiczne, wskaźniki techniczne, czy fale Elliotta. Staram się być elastyczny i realnie oceniać szansę każdej inwestycji. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z adresu e-mail.
Treści Premium (analizy Premium oraz Portfele Funduszowe.pl) są tylko dla naszych Abonentów. Chcesz dostęp?
Czuj się całkowicie bezpiecznie. W ciągu 30 dni możesz zrezygnować i odzyskać cały abonament.
Zaloguj się lub wykup abonament:
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.