Nowy fundusz inPZU Akcje Polskie Małych i Średnich Spółek

Zmiany w inPZU – inPZU Akcje CEEplus zmieni strategię, a właściwie powstanie nowy fundusz akcji małych i średnich spółek. Od początku kwietnia fundusz będzie dążył do odzwierciedlenia składu z indeksów: 50% mWIG40 TR+ 50% sWIG80 TR.

Nowy fundusz inPZU Akcje Polskie Małych i Średnich Spółek

Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU  ogłosiło plan wprowadzenia nowego funduszu w ramach parasola inPZU, skierowanego na inwestycje w małe i średnie spółki. Ta inicjatywa ma na celu rozszerzenie oferty inwestycyjnej.  Umożliwi to klientom dywersyfikacje portfela poprzez ekspozycję na dynamicznie rozwijające się segmenty rynku MISS.  Nie da się ukryć, że takiego właśnie rozwiązania brakowało na bardzo dobrej platformie inPZU.

Jak będzie wyglądał fundusz?

Od początku kwietnia fundusz będzie dążył do odzwierciedlenia składu oraz osiągnięcia wyników równych stopie zwrotu z połączonych indeksów: 50% mWIG40 TR i 50% sWIG80 TR. Oznacza to, że inwestorzy zyskają dostęp do szerokiego spektrum małych i średnich przedsiębiorstw notowanych na warszawskiej giełdzie. Może to przynieść potencjalnie wyższe stopy zwrotu w porównaniu z inwestycjami w największe spółki z indeksu WIG20.

Dlaczego małe i średnie spółki?

Małe i średnie przedsiębiorstwa często są kołem napędowym gospodarki, odpowiadając za znaczną część innowacji i zatrudnienia. Dla inwestorów fundusz Małych i Średnich Spółek to szansa na uczestniczenie w rozwoju przyszłych liderów rynku. Takie firmy zwykle rozwijają się szybciej niż duże korporacje, co może przełożyć się na wyższe zyski. Co istotne – duże spółki z indeksu WIG20 są często obciążone udziałem Skarbu Państwa, a to często negatywnie wpływa na wyniki spółek.

Wykres zwykle obrazuje więcej niz słowa, dlatego poniżej porównanie siły sWIG80 oraz WIG20:

W fundusze MISS po prostu opłaca się inwestować w długim terminie. Rynek ten jest cykliczny (warto czasami wykonać konwersję), ale w długim terminie to właśnie segment sWIG80 oraz mWIG40 zarabia najlepiej.

Plusy inwestycji

Jednym z kluczowych atutów funduszu będą niskie koszty zarządzania – zgodnie z filozofią inPZU, która stawia na przystępność cenową swoich produktów. Dzięki temu inwestorzy mogą liczyć na większy udział zysków w końcowym rezultacie inwestycji.

Dzięki strukturze parasola funduszy inPZU, inwestorzy mogą łatwo przenosić środki między różnymi funduszami, co pozwala na elastyczne zarządzanie swoim kapitałem. Przypominam, że w inPZU mamy fundusze dedykowane rynkowi obligacji, ale także fundusze akcyjne, jak inPZU Sektora Informatycznego, inPZU Cyberbezpieczeństwa, Technologii Kosmicznych.

Czy fundusze będzie lepszy od aktywnie zarządzanych funduszy?

Biorąc pod uwagę historię, zapewne inPZU Małych i Średnich Spółek będzie osiągał nieco gorsze wyniki niż czołówka polskich funduszy małych i średnich spółek (zobacz np. analizę Generali Małych i Średnich Spółek). Będzie to jednak pewniak – fundusz będzie pracował jak indeksy, dodatkowo będzie dopłacana dywidenda. Te rozwiązanie bardzo się przyda w budowaniu portfela w ramach inPZU.