Większość polskich inwestorów wybiera tzw. fundusze bezpieczne, by przechować wartość swojego kapitału. Taki rodzaj inwestycji był możliwy w poprzednich latach, gdy hossę przeżywały fundusze obligacji, a inflacja była na stabilnym poziomie. Taki rodzaj inwestycji jest dobry, ale tylko w szczególnych warunkach. Tak samo jest z akcjami – są bardzo korzystne, ale tylko w szczególnych warunkach. A czy w obecnych realiach można w ogóle mówić o funduszach bezpiecznych? Patrząc na poniższą tabelę, myślę że nie.
Fundusze obligacji w mBanku
Fundusze nastawione wyłącznie na rynek obligacji traciły w ostatnim roku po kilka procent (straty dochodziły do 9%). W ostatnich tygodniach dostaję wiele zapytań o to co się stało – niby fundusz bezpieczny, a stracił 8%. Jeżeli dodatkowo doliczyć inflację rzędu 7% to okazuje się, że majątek tylko w ciągu roku realnie skurczył się o 15%! Nie jest wesoło inwestorom pasywnym, którzy uważali obligacje za fundusze bezpieczne. Te agresywne fundusze inwestycyjne (akcyjne) zarobiły w tym czasie nawet 30-40%, gwarantując spokojne kolejne lata).
Sprawdź fundusz: Santander Dłużny Krótkoterminowy
📬 Uczymy oszczędzać i inwestować (w fundusze inwestycyjne, obligacje, ETFy).
Zapisz się na nasz bezpłatny newsletter i otrzymuj konkretne porady analizy, przykłady portfeli i rynkowe wskazówki prosto na maila.
🎁 BONUS: Rabat 20% na pierwszy abonament (możesz zachować kupon bądź wykorzystać od razu).
Pytanie, które otrzymuję codziennie:
Co się stało z obligacjami? Wytłumaczenie jest w tym materiale: Uważaj na obligacje.
Ale też podpowiadam, że obecnie strata jest tak duża, że prawdopodobnie zamiana w tym momencie może już nie mieć sensu. Wydaje mi się, że obligacje jeszcze nie ustanowiły dołka, ale prawdopodobnie powstanie taki po fali wtórnej – przykład Generali Korona Dochodowy:
Generali Korona Dochodowy
Główna fala spadków na obligacjach już jest za nami. Prawdopodobnie tworzy się fala wtórna, która będzie okazją do kupna funduszy obligacji.
Wszystko ma swój czas – tak jak w czasie Covidowej paniki niedowartościowane były akcje, tak za jakiś czas niedowartościowane będą obligacje. Bezpieczne aktywa to takie, które są tanie, mają potencjał i damy im czas. Swoich inwestycji musimy być świadomi. A dlaczego Twój portfel nie mógłby rozwijać się jak portfel Funduszowe.pl?
🎯 Chcesz inwestować lepiej i zyskać dostęp do premium analiz?
Wykup abonament Funduszowe i zyskaj dostęp do rozszerzonych analiz funduszy, przykładów portfeli oraz strategii inwestycyjnych z rynku kapitałowego.
💡 Ekskluzywna wiedza dla ambitnych inwestorów — bez szumu, tylko konkret. Dla każdego dostępu bezwarunkowa gwarancja 30 dni. Pełne zadowolenie lub zwrot abonamentu.
Autor Michał Giel
Treści Premium (analizy Premium oraz Portfele Funduszowe.pl) są tylko dla naszych Abonentów. Chcesz dostęp?
Czuj się całkowicie bezpiecznie. W ciągu 30 dni możesz zrezygnować i odzyskać cały abonament.
Zaloguj się lub wykup abonament:
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.