Fundusz inwestycyjny PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy

Fundusz inwestycyjny PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy to propozycja skierowana do inwestorów poszukujących stabilnych i bezpiecznych rozwiązań na rynku kapitałowym. Fundusz ten koncentruje się na inwestowaniu w krótkoterminowe obligacje skarbowe emitowane przez Skarb Państwa, co zapewnia relatywnie niski poziom ryzyka oraz przewidywalne zyski. Czy ryzyko rzeczywiście jest niskie, a zyski pewne?

Fundusz PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy

PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy to fundusz inwestycyjny, należący do PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych, który zyskuje na popularności wśród osób poszukujących bezpiecznych i stabilnych rozwiązań na rynku finansowym. W obliczu zmienności na rynkach kapitałowych, wiele osób zwraca się ku instrumentom, które zapewniają ochronę kapitału, a jednocześnie oferują potencjał na umiarkowany, ale przewidywalny zysk. Fundusz ten jest doskonałym przykładem produktu finansowego, który spełnia te kryteria.

W co inwestuje PKO Obligacji Krótkoterminowy?

PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy koncentruje swoje inwestycje przede wszystkim na krótkoterminowych obligacjach skarbowych, emitowanych przez Skarb Państwa. Obligacje te, z racji swojej natury, są uważane za jedne z najbezpieczniejszych instrumentów finansowych dostępnych na rynku. Gwarancja wypłacalności rządu sprawia, że inwestowanie w obligacje skarbowe jest postrzegane jako obarczone minimalnym ryzykiem kredytowym.

Fundusz inwestuje także w inne instrumenty rynku pieniężnego, takie jak bony skarbowe, które również cechują się niskim ryzykiem i krótkim okresem zapadalności. Takie podejście pozwala na uzyskanie stabilnych stóp zwrotu, minimalizując jednocześnie wpływ wahań rynkowych na wartość portfela. Strategia ta jest szczególnie istotna w kontekście niepewności gospodarczej, gdzie tradycyjne, bardziej ryzykowne inwestycje mogą nie przynosić oczekiwanych rezultatów.

Skład funduszu PKO Obligacji Krótkoterminowy (sierpień 2024):

Co wyróżnia PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy?

Fundusz inwestuje głównie w polskie obligacje skarbowe o krótkim terminie zapadalności. Ceny takich obligacji nie zmieniają się istotnie pod wpływem zmian inflacji i stóp procentowych. To bardzo ważne w obenych zmiennych czasach! Ta cecha odróżnia fundusz od drugiego funduszu z grupy PKO TFI – PKO Obligacji Długoterminowych.

W portfelu PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy znajdziemy głównie bony skarbowe (83%) oraz obligacje korporacyjne (13%). Fundusz inwestuje głównie z Polsce (80%), ale również w bony francuskie oraz USA.

Opłata za kupno

PKO Obligacji Skarbowych Krótkoterminowy jest dostępny całkowicie za darmo na platformie inwestycyjnej mBanku.

Czy warto inwestować w PKO Obligacji Krótkoterminowy?

W mojej opinii fundusz jest bardzo dobrym rozwiązaniem dla osób poszukujących stabilnych inwestycji. Fundusz będzie też dobrym aktywem dla dywersyfikacji portfela, bowiem jego wahania są nikłe. W czasie spokojnym dla rynku obligacji fundusz zarabia ok. 7% rocznie, co jest wynikiem zwykle lepszym niż lokata bankowa.

W czasie bessy fundusz może stracić na wartości, ale jego straty są ograniczone. Przykładowo fundusz długoterminowy potrafił stracić na wartości nawet 20%, podczas gdy fundusz PKO Obligacji Krótkoterminowy tracił „przejściowo” w najgorszym momencie ok. 6%. zobacz, jak stabilny jest trend funduszu:

Co wyróżnia i co jest kluczowe dla obligacji krótkoterminowych?

Obligacje krótkoterminowe są stabilniejsze, o ich wynikach decyduje przede wszystkim bieżące oprocentowanie. Dopóki stopy procentowe nie zostaną znacząco obniżone, papiery tego typu powinny przynosić dość stabilne wyniki. W hossie lepiej więc wybierać fundusze obligacji długoterminowych, natomiast  w bessie obligacji papiery krótkoterminowe.

W co inwestują fundusze dłużne krótkoterminowe?

• Inwestują głównie w polskie obligacje skarbowe o krótkim terminie zapadalności.
• Ceny takich obligacji nie zmieniają się istotnie pod wpływem zmian inflacji i stóp procentowych.
• Wypłacane przez nie kupony odsetkowe przekładają się pozytywnie na wycenę subfunduszu.

Obligacje krótkoterminowe mają zapadalność wynoszącą zazwyczaj od kilku miesięcy do trzech lat. Są mniej ryzykowne ze względu na krótszy czas do spłaty, co oznacza mniejszą podatność na zmiany stóp procentowych i inflacji. Inwestorzy wybierają je ze względu na większą stabilność wartości oraz wyższą płynność, co sprawia, że są one często wykorzystywane do zarządzania gotówką lub jako narzędzie do zachowania kapitału. Rentowność tych obligacji jest zazwyczaj niższa, ale zapewniają one regularny, przewidywalny dochód.

Innym bardzo dobrym funduszem obligacji krótkoterminowych jest Generali Korona Dochodowy.

Kiedy inwestować w PKO Obligacji Krótkoterminowych?

Wybór czasu inwestycji nie ma aż tak dużego znaczenia. Warto pamietać, że inwestycja będzie lepsza, gdy wyższe są stopy procentowe. Jest to fundusz, który można kupić przez większość czasu i będzie ona przynosić stabilne zyski – większe od lokaty bankowej.

Jest tylko jeden moment, w którym należy zachować ostrożnośc i poczekać z inwestycją. Jeżeli stopy procentowe są nisko i infalcja zaczyna rosnąć. Ten „mix” może spowodować przejściowe straty. Historia pokazuje, że przejściowa strata może wynieść maksymalnie 6%, choć w długim terminie fundusz taką stratę odrobi.

Fundusz jest więc świetnią alternatywą na czas bessy na rynku akcji. Jest to dobrą opcją dla dywersyfikacji portfela dla inwestorów nieco ostrożniejszych, którzy nie inwestują 100% kapitału na rynku akcji. W dobrych czasach dla obligacji fundusz może przynieść nawet 10% zyski.

Autor Michał Giel

Zajmuje się rynkiem kapitałowym od ponad 20 lat. Pierwsze zebrane doświadczenia pozwoliły mi uczestniczyć w hossie lat 2003-2007. Od 2007 roku współprowadzę Funduszowe.pl, gdzie pierwszym sygnałem była sprzedaż akcji przed historyczną bessą lat 2007-2009. Jestem inwestorem długoterminowym i inwestuję w cyklach hossa/bessa. Wykorzystuję sprawdzone przez lata metody, do których należą cykle, wskaźniki makroekonomiczne, wskaźniki techniczne, czy fale Elliotta. Staram się być elastyczny i realnie oceniać szansę każdej inwestycji. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z adresu e-mail.