Fundusz inwestycyjny Pekao Konserwatywny należy do dużej grupy funduszy Pekao TFI. Zanim zainwestujesz, koniecznie przeczytaj naszą analizę. Czy fundusz będzie zarabiał w każdych warunkach jak lokata bankowa? A może i w tym wypadku wybór czasu inwestycji jest ważny?
Pekao Konserwatywny
Fundusz inwestycyjny Pekao Konserwatywny to jedno z najbardziej bezpiecznych rozwiązań dostępnych na rynku dla inwestorów ceniących stabilność i ochronę kapitału. Dzięki konserwatywnej strategii inwestycyjnej, fundusz ten jest idealnym wyborem dla osób, które wolą unikać nadmiernego ryzyka, jednocześnie chcąc uzyskać regularne, choć umiarkowane zyski. W niniejszym artykule przyjrzymy się bliżej funduszowi Pekao Konserwatywny, jego strategii, zaletom oraz temu, dlaczego może być odpowiednim wyborem dla konserwatywnych inwestorów.
W co inwestuje Pekao Konserwatywny?
Strategia funduszu opiera się na konserwatywnym podejściu do inwestowania, które ma na celu minimalizację ryzyka i zapewnienie stabilnych, przewidywalnych zysków. Zarządzający funduszem starannie dobierają instrumenty finansowe do portfela, kierując się zasadą ochrony kapitału inwestorów. Dzięki temu fundusz jest w stanie oferować relatywnie stabilne wyniki, nawet w okresach zmienności rynkowej.
Pekao Konserwatywny lokuje aktywa przede wszystkim w depozyty bankowe oraz w dłużne instrumenty finansowe, np. obligacje skarbowe emitowane przez Skarb Państwa, inne państwa członkowskie Unii Europejskiej lub należące do OECD, obligacje emitowane przez podmioty prowadzące działalność gospodarczą. Mamy więc obligacje skarbowe oraz korporacyjne.
Jeżeli chodzi o lokaty zagraniczne, to w celu ograniczenia ryzyka walutowego wynikającego z lokat w instrumenty finansowe denominowane w walucie obcej subfundusz może zawierać transakcje zabezpieczające.
Udział innych instrumentów finansowych niż lokaty nie może przekraczać 20% wartości aktywów subfunduszu. Fundusz jest więc wyborem bardziej bezpiecznym niż np. Pekao Obligacji Plus.
Fundusz lokuje aktywa głównie w Polsce (69%), ale też w innych krajach UE (Belgia, Czechy, Węgry, Niemcy, Hiszpania) oraz w Stanach Zjednoczonych.
Notowania Pekao Konserwatywny
Fundusz Pekao Konserwatywny zarobił w ostatnim roku 8,11% – to bardzo dobry wynik jak na fundusz konserwatywny:
Fundusz odbiega nieco o wyników najlepszych funduszy dłużnych krótkoterminowych, ale też jego strategia jest wyjątkowo bezpieczna. Przykładowo fundusz Generali Korona Dochodowy, należący do Generali TFI, zarobił w tym samym czasie 9,72%.
Opłaty za fundusz
Nie są wygórowane. Opłata manipulacyjna wynosi 0,6%, co przy rocznej stopie zwrotu na poziomie 8% jest do zaakceptowania.
Czy warto inwestować?
Fundusz Pekao Konserwatywny charakteryzuje się niskim poziomem ryzyka, co czyni go atrakcyjnym dla inwestorów preferujących ochronę kapitału. Inwestuje głównie w obligacje skarbowe, obligacje korporacyjne o wysokim ratingu oraz inne bezpieczne instrumenty finansowe. Fundusz minimalizuje ryzyko utraty wartości inwestycji, dzięki temu jest konkurencyjny dla lokaty bankowej.
W mojej opinii warto inwestować w ten fundusz, gdyż szanse na stabilny zysk do poniesionego ryzyka, są tu na dobrym poziomie. Fundusz jest lepszym wyborem niż lokata bankowa. W pewnych warunkach można chronić kapitał przechodząc z rynku akcji lub nawet z obligacji długoterminowych (tam też zdarza się bessa).
