Często szukamy inwestycji, na której na pewno nie stracimy, a nieco zyskamy. Kierując się takimi kryteriami trafiamy na fundusz Allianz Trezor. W co inwestujei czy zawsze zarabia jak lokata bankowa?
Fundusz bezpieczny – Allianz Trezor
Allianz Trezor to fundusz inwestycyjny otwarty zarządzany przez Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska S.A. Fundusz ten należy do grupy funduszy dłużnych krótkoterminowych, a jego celem jest osiąganie stabilnych dochodów przy niskim poziomie ryzyka. Jest idealny dla osób, które szukają alternatywy dla tradycyjnych lokat bankowych, jednocześnie oczekując większej elastyczności i codziennej dostępności środków.
Cel i strategia inwestycyjna funduszu
Celem Allianz Trezor jest inwestowanie w bezpieczne, płynne instrumenty dłużne, takie jak obligacje skarbowe, listy zastawne czy lokaty bankowe. Zdecydowana większość aktywów funduszu to instrumenty o niskim ryzyku i wysokiej płynności. Strategia funduszu zakłada elastyczne zarządzanie portfelem, co oznacza, że może on odbiegać od benchmarku, którym jest 6-miesięczna stopa WIBID. Zarządzający funduszem mają także możliwość wykorzystywania instrumentów pochodnych do zabezpieczenia ryzyka lub zwiększenia efektywności portfela.
Profil ryzyka i struktura aktywów
Fundusz Allianz Trezor jest klasyfikowany jako niskiego ryzyka, co oznacza, że zmienność jego wyników inwestycyjnych jest ograniczona. W pięciostopniowej skali SRRI uzyskał ocenę 2/7. Struktura portfela funduszu pokazuje, że najwięcej środków inwestowane jest w obligacje skarbowe lub gwarantowane przez Skarb Państwa. Znaczną część stanowią również obligacje korporacyjne emitowane przez solidne spółki oraz listy zastawne.
Wyniki historyczne
Wyniki osiągane przez fundusz na przestrzeni ostatnich lat wskazują na jego stabilność oraz skuteczność w osiąganiu celów inwestycyjnych. Dla przykładu, w okresie ostatnich 12 miesięcy Allianz Trezor osiągnął stopę zwrotu na poziomie 5,36%. W perspektywie trzyletniej zysk wyniósł niemal 24%:
Koszty inwestycji
Opłata za zarządzanie funduszem Allianz Trezor wynosi obecnie 0,8%, co jest wartością stosunkowo niską w porównaniu z innymi funduszami w tej kategorii. Dodatkowo, opłata manipulacyjna pobierana przy zakupie jednostek uczestnictwa może sięgać maksymalnie 0,4%. Brak opłaty umorzeniowej sprawia, że fundusz ten jest atrakcyjny dla inwestorów planujących krótkoterminowe zaangażowanie kapitału.
Dla kogo jest przeznaczony Allianz Trezor?
Fundusz Allianz Trezor to propozycja skierowana do inwestorów, którzy oczekują stabilnych zysków przy niskim poziomie ryzyka. Jest idealny dla osób, które chcą ulokować swoje oszczędności na okres co najmniej 6 miesięcy i jednocześnie mieć możliwość szybkiego dostępu do środków. Fundusz cieszy się również zainteresowaniem wśród przedsiębiorców, którzy szukają bezpiecznych rozwiązań do zarządzania nadwyżkami finansowymi.
Zalety i ograniczenia funduszu
Do głównych zalet funduszu należy jego bardzo wysoka płynność oraz codzienna wycena i możliwość umorzenia jednostek uczestnictwa. Fundusz oferuje również konkurencyjne stopy zwrotu przy stosunkowo niskim ryzyku inwestycyjnym. Z drugiej strony, ze względu na swoją bezpieczną strukturę, potencjalne zyski z inwestycji są niższe niż w przypadku bardziej agresywnych strategii, jak fundusze akcyjne. Dodatkowo, fundusz jest wrażliwy na zmiany stóp procentowych.
Jak zacząć inwestować w Allianz Trezor
Aby rozpocząć inwestowanie w fundusz Allianz Trezor, wystarczy posiadać minimum 1000 zł. Kolejne dopłaty mogą wynosić już tylko 100 zł. Fundusz dostępny jest zarówno bezpośrednio w TFI Allianz, jak i za pośrednictwem banków oraz niezależnych dystrybutorów funduszy inwestycyjnych (np. mBank). Proces zakupu jest prosty i można go przeprowadzić w pełni online.
Porównanie z alternatywami
Na tle innych funduszy dłużnych krótkoterminowych, Allianz Trezor wyróżnia się niskim kosztem zarządzania, stabilnymi wynikami oraz dużym naciskiem na bezpieczeństwo inwestycji. To rozwiązanie często wybierane przez osoby o konserwatywnym podejściu do ryzyka, które oczekują stabilnych, choć umiarkowanych zysków.
Autor Michał Giel
Zajmuje się rynkiem kapitałowym od ponad 20 lat. Pierwsze zebrane doświadczenia pozwoliły mi uczestniczyć w hossie lat 2003-2007. Od 2007 roku współprowadzę Funduszowe.pl, gdzie pierwszym sygnałem była sprzedaż akcji przed historyczną bessą lat 2007-2009. Jestem inwestorem długoterminowym i inwestuję w cyklach hossa/bessa. Wykorzystuję sprawdzone przez lata metody, do których należą cykle, wskaźniki makroekonomiczne, wskaźniki techniczne, czy fale Elliotta. Staram się być elastyczny i realnie oceniać szansę każdej inwestycji. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z adresu e-mail.
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.