Minęło już prawie 5 lat od momentu, w którym otworzyłem rachunek na platformie inwestycyjnej inPZU z myślą o inwestycji w tanie fundusze inwestycyjne pasywne. Czy fundusze tego typu okazały się skuteczne? Czy można liczyć na duże zyski funduszy pasywnych inPZU?
Czym są fundusze pasywne?
W dzisiejszym skomplikowanym świecie inwestowania, fundusze pasywne oferują prostą i efektywną strategię pomnażania kapitału. W przeciwieństwie do funduszy aktywnie zarządzanych, które dążą do pokonania rynku poprzez selekcję akcji i obligacji, fundusze pasywne skupiają się na wiernym naśladowaniu wybranego indeksu, np. WIG20 czy S&P 500.
Ta prosta filozofia niesie ze sobą szereg zalet. Po pierwsze, niższe opłaty zarządzania. Brak potrzeby zatrudniania zespołu analityków przekłada się na mniejsze koszty dla inwestorów, co z kolei oznacza więcej zysków w ich portfelach.
Po drugie, dywersyfikacja. Fundusze pasywne inwestują w szeroki koszyk papierów wartościowych, co pozwala zminimalizować ryzyko związane z pojedynczymi spółkami. Nawet jeśli jedna z nich straci na wartości, wpływ na cały portfel będzie niewielki.
Po trzecie, przezroczystość. Skład portfela funduszu pasywnego jest zawsze jasno określony i dostępny dla inwestorów. Dzięki temu wiedzą oni dokładnie, w co zainwestowane są ich pieniądze.
Pewnie chcesz mnożyć pieniądze, inwestując w fundusze inwestycyjne? My to robimy od 2007 roku i mamy już ponad 330% zysku. Możesz nas naśladować. Wybierz swój dostęp roczny i bez kompromisów podejmuj najlepsze decyzje odnośnie własnych inwestycji. |
Duże zyski funduszy pasywnych inPZU
Prawie 5-letni okres to czas, w którym można podsumować nasze inwestycje w fundusze inPZU. W tym czasie nasz portfel zarobił ok. 150% i cały czas się rozwija.
Po pierwsze rozpoczynając inwestycję warto pomyśleć o kosztach. Grupa inPZU oferuje kupno funduszy za darmo, natomiast same opłaty za zarządzanie należą do najniższych na rynku. Kupując fundusze inwestycyjne nie rozpocząłem więc inwestycji do straty.
Dla zwolenników prostej i taniej strategii inPZU proponuje fundusze indeksowe. Naśladują one wybrane indeksy giełdowe, np. WIG20 czy S&P 500, inwestując we wszystkie akcje lub obligacje wchodzące w ich skład. Taka dywersyfikacja zapewnia zmniejszenie ryzyka i wyniki zbliżone do wyników rynku. Oferta jest duża, brakuje jedynie funduszu naśladującego małe spółki (czyli indeks sWIG80). Tę niedogodność rekompensuję jednak sobie inwestycjami w mBanku, gdzie jest kilka bardzo dobrych funduszy na rynek małych spółek (np. fundusz Skarbiec Małych i Średnich Spółek).
W grupie inPZU inwestuję głównie w 3 fundusze: inPZU Akcje Polskie, inPZU Sektora Informatycznego oraz inPZU Obligacji.
Pierwsze duże zyski były związane z kupnem funduszu inPZU Akcje Polskie w marcu 2020 roku. Fundusz ten udało się kupić w samym dołku pandemii Covid19, dlatego od tego momentu cały portfel notował spore zyski:
Fundusz udało się również sprzedaż blisko szczytu hossy (jesienią 2021 roku).
Fundusz inPZU Akcje Polskie dąży do osiągnięcia stopy zwrotu równej stopie zwrotu indeksu liczonego według wzoru: 70% WIG20 TR + 30% mWIG40 TR. Indeksy uwzględniają wypłaty dywidend przez spółki. Fundusz bardzo dobrze naśladował benchmark i zarabiał praktycznie w całym okresie hossy 2020-2021.
Fundusze obligacji najpierw traciły na wartości, potem odrobiły straty. Ale kolejną ciekawą inwestycją okazał się fundusz inwestujący w BIG Techy.
Fundusz inPZU Sektora Informatycznego
Fundusz inPZU Sektora Informatycznego dąży do osiągnięcia wyników równych stopie zwrotu z indeksu MSCI World Information Technology Net Total Return USD Index. Kluczowe znaczenie dla funduszu mają takie spółki jak Apple, NVidia czy Microsoft. Po dokładną analizę funduszu (w tym w co inwestuje i jakie ma perspektywy) odsyłam do artykułu o funduszu inPZU Sektora Informatycznego.
Fundusz inPZU Sektora Informatycznego kupiłem jesienią 2023 roku:
Fundusz szybko podniósł wartość portfela i zyskuje wraz z poprawiającymi się wynikami spółek z indeksu Nasdaq.
Podsumowanie
Grupa inPZU oferuje najtańszy produkt na rynku, który zapewnia jednak prostotę i szeroki wybór funduszy. Brakuje funduszu małych spółek, lecz można inwestować w segment polskich akcji. Inwestycja w odpowiednim momencie może dać duże zyski (w naszym przypadku ok. 150%). Wszelkie sygnały (także inwestycji w inPZU) wysyłaliśmy abonentów Funduszowe.pl, którzy mogli osiągać takie same wyniki naśladując nasze ruchy.
Autor Michał Giel
Zajmuje się rynkiem kapitałowym od ponad 20 lat. Pierwsze zebrane doświadczenia pozwoliły mi uczestniczyć w hossie lat 2003-2007. Od 2007 roku współprowadzę Funduszowe.pl, gdzie pierwszym sygnałem była sprzedaż akcji przed historyczną bessą lat 2007-2009. Jestem inwestorem długoterminowym i inwestuję w cyklach hossa/bessa. Wykorzystuję sprawdzone przez lata metody, do których należą cykle, wskaźniki makroekonomiczne, wskaźniki techniczne, czy fale Elliotta. Staram się być elastyczny i realnie oceniać szansę każdej inwestycji. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z adresu e-mail.
Treści Premium (analizy Premium oraz Portfele Funduszowe.pl) są tylko dla naszych Abonentów. Chcesz dostęp?
Czuj się całkowicie bezpiecznie. W ciągu 30 dni możesz zrezygnować i odzyskać cały abonament.
Zaloguj się lub wykup abonament:
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.