Czym są fundusze zrównoważone? Czy warto w nie inwestować? Kiedy można rozważyć taki rodzaj funduszu w portfelu? Które wybierać?
Czym są fundusze zrównoważone? Czy warto w nie inwestować?
Fundusze zrównoważone to rodzaj funduszy inwestycyjnych, które łączą w swoim portfelu różne klasy aktywów – najczęściej akcje oraz obligacje. Ich głównym celem jest zachowanie równowagi pomiędzy ryzykiem a potencjalnym zyskiem, dlatego stosują strategię umiarkowaną. Inwestują zarówno w instrumenty dające szansę na wzrost, jak i te, które chronią kapitał. Celem funduszy zrównoważonych jest osiągnięcie stabilnych wyników inwestycyjnych w średnim i długim okresie. Dążą do tego poprzez dywersyfikację – inwestują w różne branże, regiony i klasy aktywów. Strategia ta jest szczególnie atrakcyjna dla inwestorów poszukujących rozwoju kapitału przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka.
Jak działają fundusze zrównoważone?
Fundusze te zazwyczaj inwestują około 40–60% środków w akcje, a resztę w obligacje lub inne instrumenty dłużne. Udział poszczególnych klas aktywów może się różnić w zależności od sytuacji rynkowej oraz polityki inwestycyjnej funduszu. Dzięki takiej strukturze, fundusze zrównoważone są mniej ryzykowne niż fundusze akcyjne, ale mogą oferować wyższe stopy zwrotu niż fundusze obligacyjne. To sprawia, że są atrakcyjne dla inwestorów szukających kompromisu.
📬 Uczymy oszczędzać i inwestować (w fundusze inwestycyjne, obligacje, ETFy).
Zapisz się na nasz bezpłatny newsletter i otrzymuj konkretne porady analizy, przykłady portfeli i rynkowe wskazówki prosto na maila.
🎁 BONUS: Rabat 20% na pierwszy abonament (możesz zachować kupon bądź wykorzystać od razu).
Niektóre fundusze mogą zawierać również komponent alternatywny – np. nieruchomości, surowce lub instrumenty pochodne – co dodatkowo różnicuje źródła potencjalnego zysku.
Czy opłaca się inwestować w fundusze zrównoważone?
Dzięki połączeniu akcji i obligacji, fundusze zrównoważone mogą osiągać bardziej przewidywalne wyniki. Chronią przed dużymi wahaniami kursów, typowymi dla funduszy akcyjnych. Obligacyjna część portfela pełni funkcję bufora ochronnego, co zmniejsza ryzyko utraty znacznej części kapitału w czasie bessy. To plusy.
Są też minusy – fundusze zrównoważone nigdy nie osiągną takich rezultatów jak fundusze akcyjne w hossie. Osobiście nie wybieram tej klasy aktywów ze względu na to, że zwykle mam określone poglądy inwestycyjne. Inwestuję więc albo w aktywa bezpieczne, albo w fundusze akcyjne. Takie inwestycje na portalu Funduszowe.pl przynoszą spore zyski (portfel główny może się zbliżyć do średniorocznego zysku 20%). Natomiast dla niektórych inwestorów fundusze zrównoważone mogą być korzystne. To idealne rozwiązanie dla osób o średniej tolerancji na ryzyko, które chcą budować kapitał stopniowo, bez narażania się na ekstremalne wahania wartości inwestycji.
Przykłady funduszy zrównoważonych
Goldman Sachs Parasol FIO Zrównoważony – Fundusz zarządzany przez Goldman Sachs TFI oferuje zrównoważony portfel inwestycyjny z dominującym udziałem obligacji i umiarkowanym udziałem akcji. Cechuje się niską zmiennością i solidnymi wynikami historycznymi.
PKO Zrównoważony
Dostępny przez PKO TFI, fundusz ten inwestuje zarówno w akcje spółek krajowych, jak i w obligacje skarbowe. Popularny wśród klientów detalicznych. Jednak w porównaniu z PKO Akcji wygląda nieco słabiej w ostatnich latach:
Allianz Zrównoważony Plus
Charakteryzuje się dynamiczniejszą strategią, oferując większy udział akcji i potencjalnie wyższy zwrot dla bardziej odważnych inwestorów.
Michał Giel
Zajmuje się rynkiem kapitałowym od ponad 20 lat. Pierwsze zebrane doświadczenia pozwoliły mi uczestniczyć w hossie lat 2003-2007. Od 2007 roku współprowadzę Funduszowe.pl, gdzie pierwszym sygnałem była sprzedaż akcji przed historyczną bessą lat 2007-2009. Jestem inwestorem długoterminowym i inwestuję w cyklach hossa/bessa. Wykorzystuję sprawdzone przez lata metody, do których należą cykle, wskaźniki makroekonomiczne, wskaźniki techniczne, czy fale Elliotta. Staram się być elastyczny i realnie oceniać szansę każdej inwestycji. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z adresu e-mail.
Treści Premium (analizy Premium oraz Portfele Funduszowe.pl) są tylko dla naszych Abonentów. Chcesz dostęp?
Czuj się całkowicie bezpiecznie. W ciągu 30 dni możesz zrezygnować i odzyskać cały abonament.
Zaloguj się lub wykup abonament:
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.