W Funduszowe.pl powstaje właśnie nowy portfel funduszy inwestycyjnych, który z założenia ma być bezpieczny. Bezpieczny, czyli taki, który powinien mieć niższą zmienność kosztem możliwości wyższego zarobku. Taki portfel w długim terminie może osiągnąć 10% stopę zwrotu, natomiast w dobrych latach wynik może oscylować wokół 15%.
Bezpieczny portfel w funduszach inwestycyjnych
Jakiś czas temu zadaliśmy naszym czytelnikom pytanie o pozytywną zmianę, którą możemy wprowadzić na portalu Funduszowe.pl. Okazuje się, że bardzo duża grupa inwestorów wybiera inwestycje bezpieczne, z mniejszą częścią ryzykownych aktywów.
My inwestujemy zwykle w jedną klasę funduszy. Zwykle w czasie schyłku bessy lub początku hossy, inwestujemy w fundusze akcyjne. W czasie bessy chronimy kapitał. Portfel jest więc raz bezpieczny, a innym razem mocno agresywny (a jego skład jest dosłownie zależny od naszej wiedzy o rynku i umiejętności przewidzenia jego ruchów w długim terminie). Nowy portfel będzie miał zupełnie inne podejście – będzie on bezpieczny, a w pewnym momentach nieco bardziej zrównoważony.
|
Nic nie obiecujemy (poza rzetelną informacją o rynkach finansowych). Podaj swój e-mail, zagłęb się w rynki finansowe i podejmuj samodzielnie dobre decyzje inwestycyjne. Zapisuję się. |
Portfel bezpieczny będzie rotował aktywa, od obligacji krótkoterminowych, obligacji długoterminowych, obligacji korporacyjnych, akcji oraz surowców. W czasach mniej stabilnych możemy wybierać dolara lub nawet lokatę bankową. Część akcyjna nie powinna wynosić więcej niż 33% portfela i to w czasie, gdy stosunek szansy na zarobek będzie sporo wyższy od ryzyka.
Portfel będzie modelowy, więc będziemy wybierać najlepsze fundusze obligacji oraz akcji (w pewnych momentach). Czas takich inwestycji to co najmniej rok. Portfel zaoferuje strategię inwestycyjną skoncentrowaną na ochronie kapitału, zapewniając jednocześnie umiarkowany wzrost. Zostanie zaprojektowany tak, aby minimalizować ryzyko inwestycyjne, jednocześnie dając możliwość uzyskiwania stabilnych zysków w perspektywie długoterminowej. Celem będzie średnioroczny wynik w granicach 10%, w dobrych latach będzie to 15%.
Portfel będzie dobrym wyborem dla inwestorów ostrożnych, zbliżających się do wieku emerytalnego lub emerytów.
Nasze portfele funduszy inwestycyjnych
Portfel ostrożny będzie już czwartą propozycją Funduszowe.pl. Pozostałe portfele pokazują nasze autentyczne inwestycje.
Portfel podstawowy
Portfel podstawowy funduszy inwestycyjnych – to nasz główny portfel. Tak właśnie inwestujemy nasze własne oszczędności. Ten portfel można kopiować, bowiem jego aktywa są widoczne na stronie, dodatkowo po każdej zmianie wysyłamy sygnały e-mail oraz sms.
Wynik portfela podstawowego to obecnie ok. +337%. Praktycznie co roku idziemy do przodu, dlatego w 2025 roku zyski powinny już przekroczyć 400%. W portfelu wykorzystujemy trendy i najlepsze fundusze. Obecnie mamy podział na zagranicę, inwestycje krajowe oraz ETF.
Inwestujemy w trendzie, dlatego w hossie nasz portfel posiada 100% alokacji w akcjach. W czasie bessy są to różne aktywa, także dolarowe.
Jak widać portfel ostrożny będzie w znaczący sposób różnił się od portfela podstawowego. Będzie to wybór najlepszych funduszy obligacji oraz zyskownych funduszy dywidendowych.
Portfel IKE – nasz drugi portfel, emerytalny.
W 2012 roku postanowiliśmy systematycznie inwestować w fundusze w ramach konta IKE. Celem był 4-cyfrowy zysk po zakończeniu wieloletniej inwestycji. W długim horyzoncie wykorzystujemy tzw. efekt „kuli śnieżnej”. Efekt kuli śnieżnej jest możliwy dzięki procentowi składanemu, który polega na tym, że zyski z kapitału generują kolejne zyski. W miarę jak wartość inwestycji rośnie, powiększają się również zyski, ponieważ nowy kapitał generuje dodatkowe dochody. Od 2012 roku uzbierało się już ponad 300% zysku. Celem emerytalnym jest co najmniej 1000% zysk.
Tak wyglądały inwestycje w portfelu IKE:
Obecnie możemy jeszcze pozwolić sobie na agresywne inwestycje. Być może za jakiś czas portfel będzie bardziej stabilny, ale wcześniej chcemy osiągnąć 1000% zysk 😉
Portfel funduszy amerykańskich
Niecały rok wstecz wystartował kolejny portfel, który ma być podobny w schemacie do IKE. Tym razem rozpoczęliśmy inwestycje w dywidendowe fundusze z USA. Ten portfel bardzo dobrze spisuje się w pierwszym roku, lecz projekt znów jest nastawiony na długie lata. W perspektywie 10 lat chcemy powtórzyć sukces portfela IKE i osiągnąć 300% stopę zwrotu. W tym celu wykorzystamy długie inwestycje, które będziemy konwertować tylko w fazach recesji (recesja w USA nie zdarza się zbyt często).
Inwestujemy głównie w fundusze dywidendowe. W dobrych latach fundusze te potrafią zarabiać nawet 35% rocznie:
Spółki dywidendowe oraz mniejsze spółki w USA szczególnie dobrze radzą sobie w sytuacji, gdy jest ożywienie gospodarcze a FED obniża stopy procentowe.
Nowy portfel bezpieczny, ale też zyskowny
Czy nowy portfel powtórzy ogromny sukces pozostałych portfeli? Nie, ponieważ ma inne przeznaczenie, inne aktywa. Ten portfel ma zarabiać 10% rocznie. Taki wynik będzie zadawalający.
Autor Michał Giel
Zajmuje się rynkiem kapitałowym od ponad 20 lat. Pierwsze zebrane doświadczenia pozwoliły mi uczestniczyć w hossie lat 2003-2007. Od 2007 roku współprowadzę Funduszowe.pl, gdzie pierwszym sygnałem była sprzedaż akcji przed historyczną bessą lat 2007-2009. Jestem inwestorem długoterminowym i inwestuję w cyklach hossa/bessa. Wykorzystuję sprawdzone przez lata metody, do których należą cykle, wskaźniki makroekonomiczne, wskaźniki techniczne, czy fale Elliotta. Staram się być elastyczny i realnie oceniać szansę każdej inwestycji. Możesz się ze mną skontaktować, korzystając z adresu e-mail.
Treści Premium (analizy Premium oraz Portfele Funduszowe.pl) są tylko dla naszych Abonentów. Chcesz dostęp?
Czuj się całkowicie bezpiecznie. W ciągu 30 dni możesz zrezygnować i odzyskać cały abonament.
Zaloguj się lub wykup abonament:
Zaloguj się na swoje konto, aby zostawić swój komentarz.